Одним из немаловажных инструментов в трейдинге является понятие «маржи». Если в классическом бизнесе под этим понимается фактически заработанная прибыль, то в случае с торговлей на бирже речь идет о дополнительных денежных средствах, предоставляемых в качестве заема. В этом материале простыми словами рассмотрим, что это такое, и как маржа в трейдинге может принести пользу или наоборот, навредить биржевому игроку. Грамотное использование подобных возможностей способно помочь заработать более весомый профит, нежели только с имеющимися в распоряжении финансами, тогда как пренебрежение правилами обращения со свободной маржой ускорит обнуление депозита.
Торгуем на чужие, зарабатываем свои
Фраза из заголовка как нельзя лучше отображает, что это такое — маржа в трейдинге. Она предоставляется в качестве залога при привлечении кредитного плеча, причем использовать подобные возможности могут биржевые игроки на рынке forex, в бинарных опционах и любых других торгуемых активах, брокеры которых предполагают опцию получения кредитного множителя.
Объем маржи полностью замораживается на счете для страхового покрытия рыночной позиции и позволяет брокеру страховать свои риски при негативном развитии ситуации для трейдера.
Для правильного расчета суммы требуемого обеспечения учитывать следующие переменные:
- Базовую валюту.
- Валюту котировки.
- Количество денег в одной сделке.
- Кредитное плечо.
Необходимость обеспечения возникает только при привлечении заемных средств. То есть гарантии нужны в случае привлечения дополнительного финансирования. Классическая схема калькуляции гарантийного обеспечения при использовании базовой валюты, упоминаемая во многих книгах по соответствующей тематике, заключается в делении объема сделки на мультипликатор маржинального кредитования.
Фраза может быть непонятна многим новичкам, однако на практике рассчитывается очень просто. К примеру, торгуем на форекс или в бинарных опционах стандартным лотом на евро-доллар (100 000 единиц). Если в таком случае привлекаются дополнительные кредитные средства в соотношении 1:5, биржевой игрок должен иметь на своем счету 100 000/5 = $20 000. Чем больше мультипликатор, тем меньший депозит требуется для открытия сделки.
Именно благодаря подобным услугам брокеры помогают своим клиентам значительно увеличивать торговые возможности. Для обеспечения того же стандартного лота по евро-доллару при мультипликаторе 1:100 потребуется уже $1000, что для среднестатистических трейдеров является более доступной суммой. А некоторые компании готовы предложить и более внушительные лимиты.
Еще один распространенный случай – когда валюта депозита отличается от применяемой в сделке. Например, клиент имеет на счету евро и хочет понять нужный уровень маржи. В этом случае умножаем полученный базовый расчет на текущий обменный курс – для курса 1,10156 на момент публикации материала сумма требуемых гарантий составляла 1000*1,10156 = 1101,56 евро на один стандартный лот.
Именно по этой причине во многих материалах рекомендуют отталкиваться при создании аккаунта и выборе базовой валюты от того актива, который будет торговаться чаще всего. Очевидно, для одной и то же пары применение разных базовых единиц потребует «заморозки» хоть и незначительно, но разного объема денег.
Преимущества, недостатки и нюансы при работе с маржой
У многих брокерских компаний размер множителя выбирается при создании аккаунта и остается неизменным на протяжении всего времени. В таком случае рядовому пользователю необходимо учитывать не только размер средств, необходимых для залоговой торговли, но и иметь некоторую финансовую «подушку» при наступлении неблагоприятных ситуаций. Речь о таких периодах, когда тренд развивается в сильно негативном ключе. Именно в такие моменты клиент получает «маржин-колл», то есть требования пополнения баланса депозита для достаточного уровня залога. Во многих компаниях такая граница установлена на уровне в 25-30%, поэтому данный фактор необходимо обязательно учитывать при планировании деятельности с заемными средствами. Еще одно понятие в данном процессе – стоп-аут. На этой границе происходит автоматическая ликвидация всех или наиболее убыточных открытых позиций. Таким образом брокерские дома страхуют себя и клиентов от чрезмерного убытка, превышающего размер имеющихся активов.
Главный риск для биржевого игрока – слишком продолжительное удержание убыточной позиции открытой может полностью обнулить депозит. Поэтому специалисты рекомендуют не уменьшать свободный залог менее 50%. Тогда до критических уровней потребуется стечение множества негативных факторов. А короткие спады во многих ситуациях удастся «пересидеть» до восстановления прибыльной конъюнктуры рынка.
Главное преимущество, благодаря которому многие применяют данный инструмент – увеличение потенциальной прибыли. Для коротких «стопов» (ордеров на ограничение убытков) можно выстроить свою систему на торговлю в условиях устойчивых трендов, тогда даже длинная череда небольших потерь будет с лихвой компенсирована одним успешным трейдом.
Начать тренироваться на бесплатном демо у брокера Pocket Option
Заключение
Узнав правила обращения с кредитным плечом и расчета требуемой маржи, трейдер на любом финансовом рынке может увеличить возможности заработка благодаря удобному инструменту, имеющемуся в активе всех современных брокерских компаний.
Пользуетесь этими инструментами? Оставляйте свои отзывы в комментариях о применяемых тактиках и правилах торговли.
