Индустрия криптовалют ежегодно преподносит перспективные возможности для заработка. Взрывной рост биткоина в 2017 до 20 000 USD привлек внимание широкой аудитории к рынку цифровых активов. За ним последовал спад к уровню абсолютной коррекции на отметке в 5000 USD. В этот период многие скептики были убеждены, что пузырь схлопнулся, перспектив у криптовалютного рынка больше нет, а майнеры могут уверенно нести фермы на помойку. Однако ситуация развивалась иначе.
С 2018 набирают популярность smart-контракты ICO. Что такое ICO? Это способ привлечения денег для реализации инновационных проектов, криптовалютный аналог IPO. В период 2018-2019 ICO казались многим главным преимуществом технологии Blockchain. Для эмитентов ICO ‒ возможность привлечь деньги инвесторов с любым капиталом от 1 доллара, а для пользователей ‒ хорошая возможность для пассивного заработка на реализации проекта.
В 2019 ключевым драйвером рынка цифровых активов стали именно DeFi. С этой точкой зрения были солидарны даже эксперты Forbes. По их мнению, подобные разработки должны стать ключевым инструментом для привлечения средств в индустрию. Так и произошло. С 2019 капитализация криптовалютного рынка только растет, а стоимость биткоина в начале 2022 превысила отметку в 70 000 USD.
Что такое DeFi в криптовалюте простыми словами? Как на этом можно заработать? Каковы перспективы DeFi в ближайшие годы? Что такое DeFi кошельки и DeFi монеты? Простые и понятные ответы в этой статье.
Что такое DeFi
Что такое DeFi в криптовалюте простыми словами? DeFi ‒ децентрализованные финансы. Это сервисы и приложения, созданные на Blockchain. Фактически DeFi представляют собой аналог банковской системы в криптовалютной индустрии. Большинство проектов DeFi основаны на платформе Ethereum. С их помощью каждый пользователь сможет:
- взять кредит в криптовалюте;
- заработать на инвестициях;
- сэкономить на комиссии при переводе средств.
DeFi ‒ общее название всех финансовых инструментов, реализованных посредством децентрализованной архитектуры. Цель создания децентрализованных финансов заключается в предоставлении широкой аудитории доступа к альтернативным банковским инструментам. Иначе говоря, DeFi открывают доступ к возможностям децентрализованного кредитования с помощью смарт-контрактов. Стартапам это позволяет получать нужный объем финансирования, а инвесторам извлекать пассивный доход.
Зачем нужны DeFi
Главной целью создания децентрализованных финансов можно назвать оптимизацию классической банковской системы. При выполнении традиционных финансовых операций (размещение средств на депозите, оформление кредита, перевод средств в другой банк и прочие) пользователь вынужден сталкиваться с посредничеством третьих лиц. Ими выступают коммерческие банки и платежные системы. Это сопряжено с дополнительными издержками:
- частая необходимость страхования;
- взносы за обслуживание;
- комиссионные сборы;
- обязательное предоставление и подтверждение персональных данных.
При использовании децентрализованных финансов функции посредника берет на себя программа. Это позволяет нивелировать лишние расходы, связанные с человеческим фактором.
Посредством DeFi удалось создать ряд новых возможностей и оптимизировать рядовые процессы. Децентрализованные финансы позволяют:
- зарабатывать на криптовалютах не только с помощью торговли и инвестиций;
- оптимизировать связь между блокчейнами;
- получать доступное финансирование для реализации перспективных проектов;
- создавать собственные криптовалюты для различных целей любому пользователю.
Эти возможности повышают уровень интереса к цифровым активам и, следовательно, ценность всей индустрии.
Области применения DeFi
Вся система децентрализованных финансов условно делится на ряд категорий:
- Децентрализованная криптовалютная биржа. Самое популярное направление DeFi. Особенность подобных площадок заключается в проведении сделок с цифровыми активами без посредничества.
- Кредитные сервисы, позволяющие пользователям брать криптовалюту в кредит под залог имеющейся. Для инвесторов кредитные платформы DeFi являются хорошей возможностью для извлечения пассивного дохода. Подобный сервис предусмотрен и на площадке Binance.
Сумма займа не может превышать 65% залога. Например, чтобы взять в долг 6500 USDT, потребуется предоставить залог в размере 10 000 USDT или эквивалентную сумму в другой криптовалюте. Стейблкоины использовать не обязательно. Проценты начисляются ежечасно. Сумма переплаты рассчитывается автоматически при заполнении формы. - Создание новых криптовалют и сервисов на базе Ethereum. С помощью специальных платформ возможно запустить собственный проект, обеспечив новую криптовалюту ETH.
Представленный перечень не окончательный. На базе децентрализованных финансов успешно реализуются игровые проекты, включая ставки на спорт и онлайн-казино.
Передовые проекты DeFi 2022
Краткий список самых перспективных и популярных DeFi проектов 2022:
- WING. Кредитная кроссчейн платформа. Поддерживает транзакции между разными блокчейнами. Токен Wing служит инструментом стимулирования ликвидности проекта. Его можно найти в листинге Binance Launchpool.
- Aave. Еще одна перспективная кредитная платформа. Для получения или предоставления займа не потребуется проходить верификацию. Характерными особенностями сервиса также является открытый исходный код и аккумулирование средств группы инвесторов в пулы. Выплаты процентов по предоставленным кредитам начисляются системой автоматически. Начать инвестировать возможно с любой суммы. Внутри экосистемы применяется DeFi криптовалюта LEND, дающая обладателю право голоса за изменения в протоколе. Вес голоса зависит от объема капитала внутри системы.
- Bella-Protocol (BEL). Один из самых перспективных токенов DeFi. Купить BEL можно на Binance Launchpool. Суть проекта заключается в разработке автоматизированных инструментов, направленных на облегчение использования децентрализованной финансовой системы в целом.
Перспективные токены достойны внимания инвесторов с любым капиталом. Интенсивность развития индустрии DeFi указывает на наличие высокого спроса на децентрализованные финансовые инструменты. Глобальный рост капитализации криптовалютного рынка также свидетельствует о том, что своевременные инвестиции в перспективные DeFi проекты могут хорошо окупиться. Стоимость токенов DeFi зависит от общей капитализации рынка и спроса на услуги или возможности конкретного сервиса.
Зарегистрируйся на бирже Binance и получи 5% скидку на комиссию
ТОП-3 способа заработка на DeFi
Как зарабатывать на криптовалютах DeFi? Есть 5 надежных и проверенных временем способов:
- Инвестиции. Купить и держать ‒ самая простая и эффективная стратегия инвестиций, применимая не только к фондовому, но и к криптовалютному рынку. Суть метода проста: купить перспективный токен по привлекательной стоимости, и продать, когда цена вырастет. Потенциал заработка на инвестициях в цифровые активы неограничен. Например, токен YFI в период 2020-2021 вырос в стоимости с 4500 почти до 100 000 USDT. По мнению независимых трейдеров TradingView, сейчас курс YFI вполне комфортен для среднесрочной покупки.
Опираясь на сугубо технические факторы можно составить среднесрочный прогноз: на недельном графике YFI/USDT сформирована зона консолидации в диапазоне 5000-11000 USDT. Преодоление графиком верхней границы этого ценового коридора и закрепление за его пределами будет надежным сигналом для покупки. Помимо внутренних фундаментальных факторов, на динамику ценообразования могут оказать влияние новости, связанные с капитализацией актива и с законодательным регулированием криптовалютного рынка в США и КНР. - Стейкинг. Если кратко, то это получение пассивной прибыли за владение определенными криптовалютами. Подробнее об этом смотрите здесь.
- Предоставление свободных криптовалют в пользование активным трейдерам. Речь идет фактически о предоставлении кредитного плеча. Доходность зависит от конкретной криптобиржи, но в среднем составляет 5-20%. Преимущества такого способа заработка по сравнению с самостоятельной торговлей заключаются в гарантированном получении прибыли (алгоритм биржи автоматически закроет убыточную сделку трейдера и перечислит инвестору процент от предоставленного займа) и в отсутствии необходимости изучения тонкостей технического анализа.
Внимание! Самостоятельная торговля криптовалютами на децентрализованных биржах по-прежнему является самым перспективным, но и наиболее рискованным способом заработка. Потенциал прибыли ограничен лишь навыками и личностными качествами трейдера. Если есть желание попробовать себя в роли профессионального управляющего цифровыми активами, стоит начать с изучения основ технического анализа.
Преимущества и недостатки DeFi
Преимущества использования децентрализованных финансовых сервисов очевидны:
- высокая надежность сделок при отсутствии контрагентов, обеспеченная смарт-контрактами;
- доступность (каждый может разработать собственный сервис или приложение, либо воспользоваться уже существующими для увеличения потенциала прибыли);
- открытый исходный код;
- нет обязательной верификации;
- низкие комиссии при проведении транзакций.
Из недостатков можно отметить только ограниченную ликвидность. По этому параметру децентрализованные платформы значительно уступают централизованным сервисам.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Какие монеты входят в DeFi?
Все децентрализованные токены. Большинство реализованы на базе Ethereum.
Что такое DeFi монеты?
Децентрализованные цифровые финансовые активы.
Как инвестировать в DeFi?
Купить нужные монеты на официальном сайте эмитента, либо на криптовалютной бирже, если эти токены включены в листинг. Большинство перспективных альткоинов DeFi можно найти на платформе Binance Lauchpool.
Безопасно ли использовать токены DeFi?
Да, все транзакции с применением смарт-контрактов абсолютно безопасны, поскольку исключают человеческий фактор и участие третьих лиц.
Сколько можно заработать на инвестициях в DeFi?
Потенциал прибыли фактически не ограничен и при успешном размещении свободных средств в перспективные проекты DeFi пассивный доход может исчисляться десятками тысяч процентов годовых.
