Условимся: сомнений, можно ли заработать на Форекс и бинарных опционах у наших читателей нет. Мы уверены − успешные трейдеры стабильно получают профит. Но можно ли сделать торговлю основным источником дохода? Попробуем разобраться.
В чем основная проблема?
Цель рекламных атак СМИ, ТВ, интернет и другие формы информационной обработки неокрепших умов – заставить отдать деньги финансовому рынку. Вы должны понимать главное: рынок валютных спекуляций не создает «новый» капитал, а лишь перераспределяет имеющуюся денежную массу между владельцами. Удачные сделки уравновешены убыточными: чтобы у вас денег стало больше, их нужно у кого-то забрать. Именно этот процесс хорошо виден в биржевом стакане.
Ничего не знающие о рынке обыватели и проигравшие неудачники любят сравнивать Форекс со ставками казино, что в корне неверно. Игра в карты хоть как-то просчитывается и управляется (при наличии опыта), но такие идеи как рулетка – не прогнозируются в принципе.
В арсенале трейдера есть технический, фундаментальный, объемный анализ, многофакторная информационная поддержка, а при сотрудничестве с нормальным брокером (см. рейтинг) можно получить и юридические (как пример − программа защиты инвестиции The Financial Commission), и банковские гарантии (сегрегированные счета). Шанс прибыли – реален, и он активно растет вместе с торговым опытом.
Когда-то преподаватель в печально известной «форекс-кухне», показывая движение валютной пары (на ценовой истории!), восторженно комментировал: если «открыть здесь» и «закрыть тут», то через час «у вас в кармане куча денег и машина»! … и загипнотизированный виртуальными суммами новичок запоминал только эту фразу. Реальный рынок быстро убивает иллюзии: 90% новичков сливают депозиты, половина из выживших, недовольны своим заработком на бирже.
Как оценить уровень возможной прибыли?
Альтернативой обычно считают пассивный банковский доход − промониторьте, какой процент можно получить на валютный депозит. Например, банки в России (до пандемии!) на пополняемые валютные счета депозиты предлагали не более 12-15% в год, то есть на уровне 1% в месяц. И риск банкротства или каких-либо иных проблем никто не отменяет, особенно во время кризиса. Но начислить этот процент обязаны, независимо от каких-либо ваших действий.
Неважно, сколько зарабатывают трейдеры – биржа не дает гарантий стабильности. Можно получить 100% профита за 3 дня, а потом сидеть в минусах полгода. Если вы стабильно делаете в месяц 2-5 банковских ставок (например, 5-10%) – вы действуете правильно, можно частично выводить профит на личные нужды или для других инвестиций. Но если сегодня у вас +100%, завтра − 50%, и за месяц прибыль меньше банковского %, то рассчитывать только на такой доход слишком опасно.
Когда-то для распределения дохода от доверительного управления мною была предложена схема: 40% доход − инвестору, 40% − трейдеру и 20% профита остается на торговом счету как «подушка безопасности» для неизбежных убытков. Эта схема нормально работает и для собственного депозита: расходовать не более 20-40% профита, а 40% оставлять на страховку и прирост баланса.
Все зависит от ваших целей
Крупные инвестфонды считают финансовый год нормальным, если удалось показать среднюю доходность 20-30% на каждый вложенный доллар, а показатель в 50% считается отличным. Напоминаем: не 100% в месяц, и даже не 100% за год, а всего от 20 до 50% годовых. Потому что главное в таких инвестициях — не допустить убытка.
В трейдинге каждый проходит три этапа:
- теряем деньги – обязательный для всех;
- не сливаем, но и не зарабатываем – примерно 30% всех новичков;
- стабильно получаем профит – около 10% тех, кто дошел до второго этапа.
Первая проблема не в том, сколько может заработать трейдер, а чтобы он не терял капитал, который уже принес на рынок. Рекомендуется при получении профита в 100% первичных инвестиций эту сумму сразу снять со счета – так вам будет спокойнее. Далее профит можно реинвестировать, пока не накопите приличный капитал. В среднем на то, чтобы отработать стабильную безубыточную торговлю, нужен примерно год.
Вторая проблема заключается в психологической оценке суммы денег. Если вы пришли схватить миллион за час (и чтоб больше никогда не работать), то вас и 100000 в год точно не устроят. Профит $100 в месяц может казаться несущественным, но если он сделан на депозите $50, то это отличный результат, а для депозита в $10 000 – очень слабый. Для кого-то $100 – неплохие деньги, а кто-то и $1000 не считает доходом. Оптимальную оценку заработка можно дать только в % от депозита,
Сколько процентов делают на фондовом рынке профи-одиночки? 10-20% в месяц. Но главное – они стабильно держат этот уровень даже в неблагоприятных условиях. Бывают суперприбыльные ситуации − можно и 100% в день поднять, но обычно они компенсируются минусовыми или пустыми периодами.
Тех, кто уверенно показывает 20-30% и выше − единицы, именно за ними обычно охотятся инвестиционные фонды и крупные банки. Профессиональные трейдеры, работающие по найму в хедж-фондах или в структурах proprietary trading, аффилированных к крупному капиталу, как правило, получают фиксированную зарплату, вынуждены придерживаться торговой политики компании, а потому весьма ограничены в своей инициативе. Их доходы могут быть солидными, но зависят от коллективного результата.
Если намерены зарабатывать трейдингом на жизнь
Нужно четко понимать следующее.
- Это тяжелый, нервный, профессиональный труд и постоянная работа над собой. У трейдера нет выходных, праздников или иных бытовых причин, чтобы не контролировать сделки, не следить за новостями, не выполнять анализ рынка (даже если активного рынка нет). Любая внешняя информация может оказаться полезной (или опасной).
- Правильный выбор брокера, оборудования и систем связи − половина вашего успеха. Цели брокера и трейдера не должны конфликтовать, иначе любые знания и опыт бесполезны. Нормальный брокер зарабатывает на спредах/комиссиях, а потому заинтересован, чтобы вы оставались в рынке как можно дольше и торговали активнее. Им быстрый слив вашего депозита не нужен. Разумные брокеры требуют достаточно высокий начальный депозит – порядка $200-300, чтобы можно было открыть хотя бы 0,1 лот и «почувствовать» возможный профит. Те, кто предлагает начинать с $10 и плечом 1:2000, вызывают гораздо меньше доверие.
- Те, кто хочет получить «кучу денег», вложив карманные $10, никогда своего миллиона не дождутся. Даже с депозитом $300–500 вы можете открыть, например, по EUR/USD сделку объемом 0,1-0,3 лота− и это уже рискованно, так как $100-300 сразу уйдут в залог. Тогда каждый pips цены (при пятизначной котировке) с плечом 1:100 принесет вам $0,1-0,3 − убытка или профита. Для получения $1 нужно 10 pips или 1 пункт. В период коррекции или на новостях цена может быстро проходить сотни пунктов – малые депозиты этого не выдержат.
- Ощутимый профит, который можно спокойно вывести и потратить, приходит только с инвестициями от $1000. Оптимальное кредитное плечо на Форекс – 1:100. Торговлю с более высоким левериджем даже не стоит обсуждать. Кстати, переход на фондовый рынок многие воспринимают неадекватно − там торгуют или вообще без левериджа, или с плечом 1:10−1:20.
Конечно, если воспринимать профит только в виде денег, то полученные «тяжким трудом» на центовых счетах $5-10 особого восторга не вызывают, поэтому новички легко отключают манименеджмент и допускают сделки с кредитным плечом 1:500 − 1:2000.
На малых депозитах вы изучаете рынок, получаете торговый опыт, в том числе и отрицательный, проверяете себя психологически, формируете свою стратегию. И абсолютное значение прибыли в этот период особого значения не имеет, его лучше оставлять на депозите, чтоб расширить торговые возможности. Вашим профитом должны быть знания и позитивная статистика, под которую вы сможете в будущем привлечь серьезный капитал – свой или сторонних инвесторов.
Кое-что из личного опыта
Относитесь к работе на финансовом рынке как к обычному бизнесу, который нужно постоянно развивать. Увеличение баланса на депозите позволяет наращивать торговый лот, но это увеличивает риск, а для грамотного манименежмента нужен опыт. Если удалось заработать некоторый стабильный капитал – обязательно диверсифицируйте его: изучайте новые рынки, активы, стратегии и тактику торгового поведения, разные формы инвестирования. Например, откройте какой-либо другой бизнес.
Для новичков, которые понимают, что такое контроль убытков, неплохо работает схема «10 пунктов в день». Взял свою каплю − все, уходи на демо, тренируйся. Не получилось взять – дальше работаем с такими же целями и не пытаемся на следующий день заработать 20 пунктов.
В рыночной тусовке есть мнение, что трейдер-неудачник открывает брокерскую компанию, а успешный – инвестиционную. Джордж Сорос «сделал» знаменитый британский миллиард не в одиночку, а с помощью собственного хедж-фонда (Quantum Fund), со специально привлеченными для этой сделки чужими (огромными!) капиталами. И пока вы не стали уверенным рыночным игроком, попробуйте инвестировать в опытных трейдеров или успешные проекты, связанные с финансовыми рынками. Поверьте, это будет дополнительной страховкой от ваших личных ошибок и дополнительным источником полезных знаний. Именно для приобретения реального опыта полезны бонусные, призовые и прочие депозиты, позволяющие торговать без вложений.
Кстати, тщательно изучите законодательство страны, где намерены монетизировать и тратить свой профит. Поверьте, как только доход от Форекса станет серьезным, вами обязательно заинтересуются фискальные органы.
И что в результате?
Фактически Форекс – обычный аукцион, на котором приз достается тому, кто готов заплатить высокую цену (вложить больше денег) и правильно ведет себя в процессе торгов.
Валютный трейдинг − один из самых сложных видов инвестиционной деятельности, который каждый день дает вам возможность заработать. А в среднем нулей будет в профите — зависит только от вас. Избыточный энтузиазм гарантирует быстрый слив, недостаточный приводит к тому, что трейдер учится кое-как, зависает на демке, на реале торгует редко. Результат один – отсутствие профита.
Трейдер с уверенной технической подготовкой и крепкими нервами спокойно может делать 200-300% профита в год, или (в среднем!) 15-25% в месяц. Много это или мало? Это – НОРМАЛЬНО. Можно и больше взять, если рынок позволит, но это сопровождается увеличением риска. Так что пока вы не стали главой инвестиционного фонда с миллионным оборотом, всегда держите в запасе варианты отказа от трейдинга и получения дохода более традиционными методами.
