Любой рынок движется только благодаря людям − именно они совершают финансовые операции, перемещая деньги и товар. Интерес к трейдингу постоянно растет, карьера знаменитых биржевых игроков не дает покоя и ежегoднo coтни тыcяч новичков пpиxoдят нa pынoк. Увы, они видят в рынке только шанс больших денег, а сложность процесса предпочитают не замечать. Рынок не терпит дилетантов – они быстро наказываются убытками и покидают поле боя.
Трейдер: кто это и чем занимается
Википедия считает, что trader (от англ. to trade) – агент, который зарабатывает на разнице цен активов на биржевом и/или внебиржевом рынке по поручению третьих лиц или по личной инициативе. Современный трейдер это простыми словами, финансовый менеджер, совершающий сделки с товаром или ценными бумагами − на свои деньги или за деньги инвесторов.
Сделки выполняются через специальных посредников, имеющих соответствующие лицензии – их принято называть брокерами. Через Интернет с помощью специального ПО они предоставляют трейдеру доступ к глобальному потоку котировок и возможность заявлять о своих сделках на мировых торговых площадках – биржах.
Рынок использует метод аукциона: тот, кто хочет продать актив по некоторой цене, должен найти участника, который готов по такой цене купить − в этот момент и завершается сделка. Бинарный трейдер в таком случае открывает опцион на повышение или падение.
Фактически, вы торгуете своим ценовым прогнозом. Тот, кто считает, что цена вырастет − открывает сделку на покупку, чтобы потом продать по новой более высокой цене.
Наоборот, участник, уверенный в падении рынка, продает актив, чтобы не потерять на снижении цены. Разница между ценой открытия и закрытия и дает вам профит или убыток по сделке. Основные термины и правила можно посмотреть здесь, а мы вернемся к трейдеру.
Чем торгуем?
Современный рынок – абсолютно всеядный, торгуют валютами, товарами, ценными бумагами, информацией. Продается все − от крипты и зерна до фьючерсов с прогнозами погоды или снижение процентной ставки. Торговые активы принято делить на несколько основных категорий, но успешному трейдеру никто не мешает работать с разными типами активов одновременно.
Основными рынками считаются:
- фондовый – акции и иные ценные бумаги;
- долговой – облигации, казначейские обязательства
- валютный – все виды активов, номинированные в денежных единицах, сюда же относят операции с криптовалютой
- товарный – контракты на товары и сырье – свою особую специфику имеют металлы нефть электроэнергия продукты питания
- опционы – особый тип торговых контрактов, по которым собственно можно работать с любыми активами, отдельно выделяют рынок бинарных опционов
- нематериальные активы – индексы и сложные деривативы.
Классификация трейдеров
Несмотря на общие принципы такого бизнеса, каждый участник индивидуален, но можно выделить несколько общих критериев. Например, по продолжительности сделок: краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный трейдинг, в отдельную группу относят скальперов и фанатов алгоритмической HFT-торговли.
В зависимости от предпочитаемых торговых активов на рынке присутствуют фондовые, валютные, товарные трейдеры, в последнее время криптовалютные спекулянты отвоевали себе отдельную группу.
По степени допустимого риска трейдеры могут быть консервативные, умеренные, агрессивные, но наиболее успешными оказываются те, кто быстро адаптируется под динамичный рынок, что означает умение разумно рисковать и оптимально регулировать нагрузку на депозит.
В отдельную группу попадают институциональные трейдеры с крупным капиталом – транснациональные корпорации, арбитражеры, хеджеры − которые приходят на срочный рынок не для спекуляций, а с целью зафиксировать риски, снизить инфляционные потери или оптимизировать инвестиции.
Сколько можно заработать на трейдинге
Доход практически ничем не ограничен, но внешняя простота такого заработка обманчива. Профит принято оценивать в процентах, но на центовом депозите можно ежемесячно делать +300%, а можно торговать крупным капиталом и получать 10-50% прибыли в год. Кстати, крупные инвестиционные компании ежегодный доход в 20-35% считают отличным результатом, так что профиты в 1000% и больше – обычный рекламный развод.
Трейдинг нужно оценивать как инвестиции: если ежемесячный профит будет, например, в 2-3 раза выше процента по банковскому вкладу, то проект уже можно считать выгодным. Шанс потери счета в банке значительно ниже, чем вероятность слить торговый депозит, но банк вам доход (пусть даже небольшой) гарантирует, а рыночный профит надо еще заработать.
Каждый «выживший» на рынке трейдер потерял как минимум один депозит − это нормальное явление. Важна не общая сумма дохода, а его стабильность и уровень риска, который вы допускаете в процессе торгов. Профессиональный трейдер умеет получать профит в любых торговых условиях.
Принято считать, что доходность до 5% в месяц говорит о консервативном подходе к рынку, 10-20% − умеренно активный трейдинг, а более 50% можно получить только активными спекуляциями.
Что за профессия и почему это непросто
Сегодня трейдинг доступен каждому, уровень образования и специальный опыт действительно не требуются, но!…
Для начинающих главное − не строить иллюзий, что это легко, быстро, не требует знаний и особых усилий. Ваша первая задача – научиться не терять деньги, которые вы уже принесли на рынок, и только потом уже бежать за миллионами.
Абсолютно точно предсказать рынок не может никто, пригодный для входа в рынок прогноз может сделать только профессионал. Итак, с чего начать?
Как минимум, вам понадобится:
- Первичное обучение – на учебных курсах или самостоятельно – нужно изучить технологию рынка, торговое ПО, основы технического и фундаментального анализа.
- Практика на демо-счете, как минимум, до получения стабильного позитивного результата, и все новые идеи также придется проверять на виртуальных деньгах.
- Торговля на небольшом реальном депозите – также до уверенного профита.
- Постоянный анализ большого объема информации: финансовой, политической технической – для правильной оценки рыночной ситуации.
- Система эффективного манименеджмента, адаптированная под стратегию, торговые активы, состояние рынка и персональную психологию трейдера.
Для трейдера возможна работа по контракту, как часть команды, например, специального подразделения предприятия, банка, хедж-фонда, инвестиционной компании или иной организации. В таком случае ваши торговые условия и действия, достаточно жестко регламентируются работодателем.
Но чаще всего трейдер торгует только для себя, то есть самостоятельно организует рабочий режим, пространство и торговые условия. Это требует высокого уровня самоорганизации и дисциплины.
Трейдинг это сложная, опасная, но невероятно интересная профессия, для которой нужны знания, опыт, быстрая реакция и крепкие нервы, а финансовый рынок – многофакторная, динамическая и сложная система, так что учиться вам придется всю жизнь.
Чем трейдер отличается от инвестора?
Как правило, успешные игроки совмещают эти две роли, просто у них разный подход к процессу получения прибыли.
Инвестор всегда ждет фундаментально обоснованную цену – ее еще называются «справедливой». Он тщательно изучает все факторы, после чего или купит облигации с минимальным, но гарантированным доходом, или вложится в акции, рассчитывая на рост цены. После чего будет терпеливо ждать удачного момента для продажи.
Для спекулянта главное – быть в тренде, независимо от направления. Именно потому спекулянт предпочитает купить не «чистые» акции или товар, а опцион или CFD-актив, чтобы иметь возможность открывать позиции и на рост, и на падение. Они своими действиями специально толкают цену вверх-вниз, даже если серьезных оснований для такого движения нет. Для них главное − создать максимально выгодную ситуацию для краткосрочной сделки. Это, конечно, более рискованный, но все-таки шанс заработать без серьезного анализа.
Каждый трейдер проходит все стадии профессионального взросления: чем лучше вы познаете рынок, тем больше становитесь инвестором, но при правильном отношении к риску в роли спекулянта тоже можно стабильно зарабатывать.
Законы и налоги
Трейдинг – абсолютно легальный вид бизнеса практически в любой стране, и хотя он может быть организован в разной форме. Правильный выбор брокера снимет основные вопросы, связанные с регуляцией, но схему уплаты (и контроля!) налогов с вашего профита нужно обязательно изучить до начала сотрудничества. В любом договоре с брокером обязательно есть отдельный пункт на эту тему. Чаще всего там указано, что клиент работает в соответствии с законодательством страны своей юрисдикции, так что трейдер в России – обычный налогоплательщик.
В РФ все фондовые биржи рассчитывают и взимают подоходный налог самостоятельно, есть возможность использовать льготную программу ИИС. В эту же категорию теперь попадают и форекс-брокеры, имеющие лицензию ЦБ России.
Серьезные зарубежные брокеры, как правило, просто предоставляют налоговым органам информацию о клиенте (и доходе), а факт уплаты остается на вашей совести.
Брокеры без российской лицензии (обычно оффшорные) не обязаны предоставлять информацию фискальным органам, так что ответственность за уплату налогов или сокрытие дохода возлагаются исключительно на трейдера.
Можно организовать для трейдинга отдельный бизнес, скажем, с зарубежной регистраций и капиталом, но юридическая и налоговая ответственность при этом гораздо сложнее.
Плюсы и минусы трейдинга
Основными преимуществами принято считать высокую доходность, мобильность, доступность и независимость такого бизнеса. Возражать против этого не будем, но! …
Вы должны понимать, что финансовый рынок никаких дополнительных денег не генерирует, а оперирует только реальным капиталом участников. Он просто перераспределяет их между разными «карманами». Открывая депозит, вы добавляете свои деньги в эту мясорубку.
То есть ваши потери – чья-то прибыль, а ваш профит − это всегда чей-то убыток. И возможно, это были критичные для участника деньги − последние, чужие, заемные, но достаточно одной ошибки – и компенсировать потери никто не будет.
Давление высокого риска потерь не выдерживают даже профи, а нервные срывы новичков – нормальное явление. В психологии даже есть специальный раздел для таких проблем.
Из каждых 100 новичков 80% практически сразу теряют депозит и больше на рынок не возвращаются, из оставшихся 20% примерно половина уходит в течение первого года торгов, потому как не могут обеспечить стабильный профит. Реально успешными трейдерами становятся 1-5%, остальные уходят в аналитики или раздают советы как финансовые «гуру».
Еще перед открытием первой сделки вы должны быть готовы к стрессам и убыткам, но качественное обучение и уверенный практический опыт значительно повышают шансы на выживание и прибыль.
Для обмена мнениями предлагаем посетить наш форум – ваши отзывы будут полезны новичкам.
Всем – профитов!
