Понимание схем Понци, становившиеся все более изощренными, поможет сохранить ваши средства в безопасности. В сегодняшней нашей статье каждый сможет узнать о том, что такое схемы Понци, кто стал истоком схемы. Расскажем всё подробности для новичков.
Схемы Понци: что такое простыми словами, суть, откуда появилось?
Схема Понци является не только одним из наиболее старых вариантов развода, но и также вполне популярным мошенничеством, в котором вкладчики, вложившие ранее могут получить свою заявленную прибыль. Работает схема по кругу, тем самым происходит передача прибыли из рук одного из участвующих лиц к другому.
Главной из приманок данного варианта мошенничества считается обещание, что при вложении человек может заработать много денег в кратчайший срок. Однако администраторами проекта при проведении мошеннической деятельности лишь создавалось некоторое ощущение, что проект реально может помочь обрести финансовую независимость.
Как только деятельность проекта полностью останавливается или же инвесторами принимается решение о том, что пора вывести средства, схема начинает рушиться, и множество вкладчиков просто теряют собственные средства. Разработчики постоянно улучшают схему Понци, добавляя что-то новое при работе на рынке криптовалют и других отраслях
В честь кого придумана схема?
Мошенничество данного типа названо в честь Чарльза Понци, осуществляющего свою аферу в 1920-х годах, пообещав инвесторам 40% прибыли за три месяца и похитив около 20 миллионов долларов у 30 000 участников схемы, что на сегодня эквивалентно 207 миллионам долларов.
Пирамида и схема Понци
Существует несколько вариантов, какие могут быть разновидности схемы Понци, одинаковые по своей сути полностью. Все они обещают невероятные прибыли при наиболее минимальных рисках, часто происходит сопровождение различными бонусными акциями, позволяющие привлечь множество инвесторов.
Все те, кто вложился первым, получают определенную баснословную прибыль, описывая свой положительный опыт, в отличие от тех, кто присоединился незадолго до краха схемы, привлекая еще больше людей. В целом схемы Понци и пирамиды обладают определенными характеристиками, называются общими.
Сходства
Одним из вариантов сходства считается то, что они оба считаются форматами экономического мошенничества. Людям внушают о том, что они вкладываются в перспективный проект, обещая хорошую прибыль. Однако у обоих вариантов нет какого-либо продукта, тем самым деньги уходят из одних рук в другие.
В процессе работы проекта, основанный на обоих методах всегда будет требовать от вкладчиков новые денежные вливания. Если нет новых вложенцев, то в таком случае проект начинает потихоньку сворачиваться, тем самым выплаты пользователям прекращаются.
Различия
Схемы Понци представляют с собой модель, связанную с управлением инвестиций, в котором участники реально верят то, что доход, подключаемый ими является результатом упорного труда от реальных инвестиций. По итогу мошенник просто перекладывает деньги с одних рук на другие. Тем самым реальный продукт не производится, а пользователи получают деньги от тех, кто вложился позднее.
Второй вариант, а именно пирамида полностью сосредоточен на том, чтобы вербовать новых людей, обычно включенного в многоуровневый маркетинг (финансовая пирамида или MLM). В данном случае, любой из участников может выступать как в роли промоутера, приглашающего людей, зарабатывая на них комиссионные, так и обычными участниками.
Примеры использования схем Понци
В нынешней истории известно множество проектов, используемые подобную схему для собственного обогащения. Ниже расскажем о двух свежих примерах, замеченные в использовании данной схемы.
Icom Tech и Forcount
Более свежими примерами в криптотрейдинге являются IcomTech (активен в 2018 г.) и Forcount (активен в период с 2017 по 2021 г.), чьи основатели и промоутеры столкнулись с обвинениями в заговоре с целью совершения мошенничества. Согласно веб-сайту Министерства юстиции США, обе компании пообещали высокие доходы в обмен на покупку мошеннических инвестиционных продуктов.
Они предложили гарантии прибыли в течение шести месяцев от криптотрейдинга и майнинга, хотя ни одна из компаний не имела никакого отношения к деятельности, в то время как основатели и промоутеры использовали свежие средства инвесторов для выплаты прежним инвесторам.
FTX
Крах централизованной биржи FTX в криптовалютной сфере является чуть ли не самым обсуждаемым из произошедших событий в 2022 году. Причина была в том, что основателю, которого звали Сэмюэль Банкман-Фрид Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила обвинение, связанной с применением схемы, связанной с прямым обманом инвесторов.
В иске было вынесено обвинения, связанные с применением стратегии Понци. В собственной жалобе SEC утверждал то, что Банкман-Фрид не известил инвесторов FTX о том, что произошел перевод всех средств в Alameda Research LLC, считаемого одним из хедж-фондов FTX для криптовалют, предоставив тем самым Alameda неограниченную «кредитную линию».
Как только инвесторы начали массово выводить собственные средства, требуя тем самым погашения кредита, все ставки удвоились, тем самым были привлечены новые средства. Вскоре из-за такого небрежного использования средств вкладчиков образовалась большая финансовая дыра, которая равнялась в 8 миллиардов долларов, после чего компания окончательно обанкротилась.
Как распознать схему Понци
Одним из наиболее важных моментов считается умение, связанное с распознаванием мошеннических проектов и схем, чтобы не попасть на уловку, с которой будет тяжело вылезти. Имеется некоторое количество различных признаков, помогающие в том, как узнать о схеме Понци:
- Обещания инвесторам о том, что они могут получить большую отдачи от инвестиций (ROI);
- Компания, предлагающая заработать не имеет какой-либо четкой стратегии, связанной с управлением инвестициями, которая в основном держится «конфиденциально»;
- Обещание инвесторам, вложившим свои средства, огромную доходность, при этом говоря о том, что риски минимальны – инвестиции с наиболее высокой доходностью чаще всего сопряжены с наибольшим инвестиционным риском;
- Сложности при получении денежных средств. Организаторы, работающие по принципу схемы Понци часто откладывают вопрос, связанный с выводом средств из системы, предлагая другие инструменты, связанные с повышением доходности, например, реинвестирование средств.
Именно такие признаки помогают людям понять, является ли инвестиционный проект скамом, базирующийся на схеме Понци или же нет.
