В поисках альтернативы депозитам, вкладам и накопительным счетам, множество пользователей в интернете открывают брокерские счета, чтобы покупать ценные бумаги, позволяющие получить высокую доходность держателю. Однако, чтобы зарабатывать на них, необходимо иметь знания и понимание того что это такое.
В сегодняшней статье каждый узнает о том, что такое фондовый рынок, чем и где происходит торговля, из чего состоит фондовый рынок, как начать торговлю и как на нем заработать инвесторам. Также рекомендуем прочитать статью о том, чем отличается форекс от фондового рынка.
Фондовый рынок: что это простыми словами
Фондовый рынок – это особенное место, в котором многие пользователи совершают операции, связанные с покупкой или продажей любых активов, торгуемых на бирже. К ним относятся такие активы, как высокорискованные фьючерсы и опционы, так и классические акции, облигации и драгоценные металлы. Механизм взаимодействия выглядит следующим образом:
- Продавец совершает сделку, напрямую связанной с продажей актива по некоторой стоимости – формируется предложение на фондовой бирже;
- Покупатель планирует купить актив по некоторой стоимости – им будет сформирован спрос на фондовом рынке;
- В том случае, если покупатель и продавец сходятся в цене – совершается сама сделка.
Основная цель фондового рынка в экономике заключается в обеспечение эмитентом доступа к денежным средствам, тем самым это поможет дать импульс для развития конкретного бизнеса, отрасли во всем государстве. Кроме этого, подобное может помочь инвестору заработать на изменении котировок, в том числе получая дивиденды или купонные доходы.
Также происходит взаимосвязь между продавцами или покупателями, совершающие сделку на наиболее выгодных друг для друга условиях. При этом главное назначение фондового рынка – перераспределение денежных средств (располагаемых денежных знаков) от одного из участников к другим.
Структура фондового рынка в России
Напрямую с биржи торговать клиент не сможет, поэтому в сделке участвуют третьи стороны, осуществляющие все процессы по взаимодействию с инвесторами. Заявка от инвестора на брокерском счету сразу же отправляется в несколько организаций, проводящих операции. К ним относятся следующие варианты организаций:
- Лицензированный брокер – организация, которая принимает заявки, связанные с совершением сделок от клиента-инвестора, после чего передает сигнал о совершении сделки на биржу. Брокер отвечает за удобство совершения торговли, пополнения счета и оформляют сделки.
- Биржа – финансовое учреждение, где происходит сведение всех заявок, связанных с покупкой и продажей ценных бумаг, по заявкам, полученным от различных брокеров. Основная функция в экономическом цикле на фондовом рынке сводится к проведению торговой сессии и увеличению или сокращению перечня торговых бумаг, используемых для торговли.
- Клиринговый центр – проводит расчеты по всем сделкам, связанным с активами. В процессе продажи ценной бумаги на бирже, клиент получает именно деньги с клирингового счета. Благодаря этому клиент получает гарантию на получение собственных средств при продаже бумаги в полном размере, даже если перевод от покупателя будет идти с задержкой по тем или иным причинам.
- Вышестоящий депозитарий – выполняет учет на права собственности при покупке или продаже ценных бумаг. Другими словами, такая организация обладает всей базой данных о том, кто имеет в собственном владении ценные бумаги и в каком количестве. Однако, вышестоящий депозитарий ведет лишь обобщенный учет по работающим лицензированным брокерам.
- Нижестоящий депозитарий – организация, которая выполняет учет активов любого из инвесторов поименно. Если клиентом был куплен любой актив, то туда поступит и сохраниться вся информация, связанная с тем, обладает ли инвестор правом собственности. Следует сказать о том, что нижестоящий депозитарий не сможет списать ценные бумаги со счета инвестора по своей прихоти.
Именно по такой длинной цепочки и происходит оформление миллионов сделок, связанные с покупкой-продажей ценных бумаг крупных и небольших компаний, размещающих свои сделки. С их помощью обеспечивается совершение множества сделок с миллионами инвесторов.
Виды фондового рынка
Существует несколько вариантов рынков, используемые в трейдинге ценных бумаг, покупаемые инвесторам сегодня. Каждый из них обладает своими некоторыми особенностями. К общему списку рынков относятся такие варианты:
- Первичный рынок. На нем покупаются активы напрямую у эмитента. Например, любая N-ая компания решила в 2023 или любом другом году разместить свои ценные бумаги на бирже. Если у инвестора имеется желание приобрести их, то подается заявка на принятие участия в начальном размещении.
- Вторичный рынок. На нем покупаются активы, приобретаемые другими трейдерами после первого размещения акций. В процессе инвестор на вторичном рынке сможет приобрести ценные бумаги.
Вторичный рынок подразделяется на две другие группы: биржевой рынок (его еще называют фондовый) и внебиржевой.
В биржевом рынке пользователи смогут приобрести бумаги на лицензированной бирже. Такая площадка служит местом для взаимодействия между покупателем и продавцом, защищая права собственности и обеспечивая безопасность, взимая с этого небольшую комиссию. Следует сказать, что во внебиржевом рынке стороны совершают договоренность о покупке на условиях вне биржи.
Следует отметить то, что российский внебиржевой рынок можно разделить на два варианта. Одним из них считается организованный, где имеется площадка, на которой нет жестких требований для размещения лота и предложения и его покупки. В неорганизованном нет требований к сделкам, а продавцы будут договариваться друг с другом на собственный страх и риск.
Начать торговать у проверенного брокера РобоФорекс
Какие бумаги можно приобрести на бирже?
В процессе торговли на бирже, следует знать классификацию активов, приобретаемых инвесторами, прошедших регистрацию на бирже. Всего существует несколько вариантов активов среди ценных бумаг: акции, опционы, фьючерсы, облигации, драгоценные металлы и фондовые индексы.
Акции
Акции – это ценная бумага, которая может позволить пользователю получить определенную часть прибыли или долю в процессе разделения имущества. Такой вариант активов выпускается эмитентом – банковскими организациями или компаниями из разных видов промышленностей. За счет первичного размещения получают деньги, позволяющие развивать бизнес.
Процесс по выпуску таких бумаг называется эмиссией. Купивший ценную бумагу инвестор становится совладельцем компании или по-другому акционером. Все полученные держателями ценной бумаги выплаты называются дивидендами. Акции подразделяются на обычные акции и так называемые «голубые фишки», обладающие своими преимуществами.
Облигации
Бумаги долгового характера, выпускаемые государством или компаниями позволяют компаниям получить деньги для развития. Говоря простым языком, то купивший ценную бумагу такого типа является кредитором эмитента. Каждый держатель может получать купонный доход, выплачиваемый от 1 до 12 раз в год. В основном встречаются ОФЗ с периодичностью выплат раз в 3 месяца или 4 раза за год.
При покупке каждый сможет получать определенный процент в виде доходности в виде купонов, рассчитываемые процентной ставкой в год. Государственные ОФЗ обладают доходностью ниже, чем при выдаче средств коммерческим организациями, однако они наиболее надежнее. Вся процентная ставка делится на количество платежей в год. Бумагу можно в любой момент продать или получить номинал облигации в рублях в момент погашения.
Например, клиент купил облигацию компании N, с номиналом 1 бумаги в 1 000 рублей, доходностью в 12% годовых и частотой выплат, равной 12 раз в год (ежемесячно). Тем самым каждый сможет получать доходность в размере 1% в месяц (12% / 12 выплат в год), что составит 10 рублей за одну акцию ежемесячно. Если клиент брокера купит 20 таких бумаг и будет держать их 3 года, то сможет заработать 7 200 рублей, заработав тем самым 36% от вложенной суммы.
Фьючерсы
Фьючерсы или по-другому фьючерсный контракт – соглашение между двумя инвесторами, по которому продавец дает свое согласие на проведение продажи владельцу фьючерса на конкретный базовый актив, а покупатель в свою очередь должен приобрести его у продавца. Однако документы в этом случае не подписываются – главное провести покупку или продажу фьючерса через торговый терминал, сайт или приложение брокера.
В качестве базового актива выступают акции компании, индексы, официальные валюты, драгметаллы и так далее. При этом цена самого фьючерса может быть выше и ниже или полностью равняется текущей стоимости актива. Нынешнюю стоимость ценной бумаги или актива называется «спотом» или «спотовой ценой». Фьючерсы применяются для проведения спекулятивных действий на фондовом рынке, совершения краткосрочных сделок или защиты портфеля от рисков падения стоимости активов.
Опционы
Опционами являются контракты, по условиям которых предусматривается право покупателя опциона приобрести или произвести продажу базового актива, указанного в период по той или иной стоимости. Важно заметить, что в этом случае покупатель получает именно право, а не обязанность в покупке. Именно это отличается данный вид актива с фьючерсом.
Другими словами, покупатель опциона может вовсе отказаться от совершения сделки, если цена будет невыгодна на момент покупки. В основном такой вариант торговли часто применяются для спекуляций на фондовом рынке или выполнения краткосрочных сделок, так как при использовании опционов инвестор может получить высокую потенциальную прибыль.
К примеру, сейчас стоимость опциона компании X равняется 177 рублям. Инвестор решил приобрести 25 колл-опционов со страйк ценой в 175 рублей, за что выплатит премию в размере 40 рублей (1,60 рубля за опцион). Тем самым была зафиксирована покупка опциона на будущую дату до истечения всего срока. И за это время цена исполнения поднялась до 258,60 рубля, тем самым клиент получить прибыль: (258,6 — 177) * 25 – 40 = 2 000 рублей. Если цена актива будет такой же или ниже, то инвестор может просто её не покупать. В таком случае клиент брокера потеряет лишь премию по опциону в размере 40 рублей.
Драгоценные металлы
Драгметаллы – благородные металлы, которыми может торговать инвестор на спотовом рынке. Такие активы помогают защитить портфель, сохранив покупательскую способность капитала на длительном промежутке времени. Несмотря на небольшую волатильность актива, в долгосрочной перспективе стоимость будет всегда увеличиваться.
К драгоценным металлам, приобретаемых у лицензированных брокеров, относятся золото, платина и серебро, палладий, осмий, родий, иридий и рутений. Однако наиболее ходовыми являются первые три, приобретаемые на большинстве биржах. Все они помогают людям получать защиту во время стрессовых ситуаций на рынке для любого человека.
Как начать торговать и зарабатывать на ценных бумагах в 2023 году: пошаговая инструкция новичкам
Торговля на фондовом рынке начинается с прочтением литературы и информации о том, как он работает. Если желаете получить опыт торговли на фондовом рынке, то следует сделать некоторые действия перед началом своего пути в мир покупки ценных бумаг.
Шаг 1. Выберите брокера
Первое, о чем следует позаботиться – выбрать лицензированного брокера, обладающего положительными отзывами. Важно выбрать надежного брокера, позволяющего выводить средства со счета в любой момент, совершать торговлю по биржевым и внебиржевым инструментам.
Шаг 2. Пройдите регистрацию
Зарегистрируйте личный аккаунт, подав заявку на официальном сайте выбранного брокера. Во многом регистрация происходит автоматически без подтверждения компанией, предлагающей услуги по торговле ценными бумагами. Единственное, придется подождать, пока не будет создан брокерский счет, на процесс которого уходит у компании до суток.
Шаг 3. Выберите стратегию
Можно продумать стратегию самостоятельно, изучив рынок или воспользоваться готовыми решениями, предлагаемые успешными инвесторами на сайте или в приложении любого из доступных брокеров. Второй вариант будет интересен тем, кто не хочет углубляться в дебри фондового рынка, однако за это вам придется оплатить комиссию за следование стратегии и получаемый результат (процент от прибыли).
Например, вы решили воспользоваться готовой стратегией вложив по ней сумму в 100 000 рублей. В качестве примера возьмем процент следования 0,2% в месяц, а комиссия за результат 15%. Если вы в течение года получили прибыль в 200 000 рублей, при средней стоимости портфеля в 220 000 рублей, то тогда комиссия равняется: (220 000 * 0,2% * 12) + (200 000 * 15%) = 440 * 12 + 30 000 = 5 280 + 30 000 = 35 280 рублей. Тем самым ваша чистая прибыль (без учета комиссии брокера на торговлю) равняется 200 000 — 35 280 = 164 720 рублей. Все цифры неточные, и показаны в качестве примера расчета.
Зарегистрироваться у надежного брокера RoboForex
Подведение итогов
Знать о том, что такое фондовый рынок – малая часть того, что необходимо иметь будущему трейдеру. Однако, стать трейдером может любой человек, желающий зарабатывать на ценных бумагах. В этой статье мы рассказали вам основы того, что нужно знать перед торговлей ценными бумагами.
На нашем сайте каждый сможет найти рейтинги брокеров ценными бумагами, бинарных опционов, форекс брокеров и криптовалютных бирж, составленный экспертами в мире трейдинга. Рекомендуем ознакомиться с ними, чтобы выбрать надежную площадку для заработка на финансовых инструментах.
