Кредитное плечо – один из ключевых инструментов в арсенале криптотрейдера, позволяющий увеличить потенциальную прибыль от сделок с цифровыми активами. Оно предоставляет возможность торговать суммами, значительно превышающими собственный капитал пользователя. Однако с его помощью не только множится прибыль, но и увеличиваются риски, что делает важным глубокое понимание механизма работы этого инструмента перед его применением.
В данной статье мы разберем концепцию инструмента в контексте криптовалютного рынка: что это такое, объясним его принцип работы и рассмотрим, для каких целей и каким образом трейдеры могут использовать его в своей торговой практике. Надлежащее использование может значительно повысить эффективность торговли, однако требует от трейдера ответственного подхода и тщательного риск-менеджмента.
Что такое кредитное плечо простыми словами в контексте криптовалют
Кредитное плечо (леверидж, от англ. leverage — рычаг, плечо) в торговле криптовалютой – это инструмент, позволяющий трейдерам увеличить объем сделки, используя заёмные средства от торговой платформы. Фактически это множитель, который применяется к первоначальному депозиту (марже) трейдера, позволяя торговать большей суммой, превышающей личный капитал.
Пример: трейдер хочет инвестировать в биткоин на маржинальном рынке, располагая суммой в $1,000. Применяя плечо 1:10, он может открыть позицию на сумму $10,000 — $1,000 это его собственные средства, а оставшиеся $9,000 предоставляются взаймы. Если цена биткоина повысится, то прибыль с учетом левериджа будет намного больше, чем при использовании только личного капитала. Однако следует понимать, что такое же пропорциональное увеличение применяется и к денежным потерям.
Использование плеча требует понимания рынка и управления рисками. Это мощный инструмент, который должен применяться с осторожностью, особенно учитывая высокую волатильность криптовалютных рынков. С его помощью трейдер может расширить свои торговые возможности, но важно не забывать о возможных рисках и вероятности быстрого изменения рыночной ситуации.
Как работает кредитное плечо в криптотрейдинге
Леверидж в криптотрейдинге представляет собой инструмент, увеличивающий потенциальную прибыль, используя заимствованные средства от биржи или брокера для открытия более крупной позиции, чем позволял бы его собственный капитал. В основе принципа работы лежит механизм маржинальной и фьючерсной торговли.
Брокеры обычно требуют от инвесторов поддержание определенного уровня маржи, являющейся залогом для заимствованных средств. Если цена актива идет против позиции трейдера и его средства на биржевом счету падают ниже определенного уровня, это может привести к автоматическому закрытию, что известно как маржин-кол (margin call).
Применение кредитного плеча на бирже требует от трейдера внимательности и хорошего понимания рынка, а также строгого управления рисками, чтобы минимизировать потенциальные убытки. Также важным моментом станет использование калькулятора ликвидации перед инвестированием, чтобы просчитать риски потери своих токенов.
Зачем использовать кредитное плечо?
Использование левериджа в криптотрейдинге позволяет трейдерам увеличивать потенциальную прибыль, оперируя суммами, значительно превышающими их первоначальный капитал. Это особенно привлекательно в волатильном криптовалютном рынке, где даже незначительные колебания цен могут превратиться в значительные финансовые вознаграждения при умелом использовании маржинальной торговли.
- Инвесторы используют леверидж в трейдинге, чтобы расширить свои торговые позиции и увеличить своё воздействие на рынок без необходимости вкладывать дополнительные средства. Однако нужно осознавать, что такое же усиление применяется и к убыткам, что делает маржинальную торговлю подходящей для опытных участников рынка, способных грамотно управлять рисками.
- Кроме увеличения прибыли, инструмент может быть использовано для диверсификации портфеля через открытие нескольких мелких позиций на различные активы при использовании маржинальной торговли или открывая фьючерсный контракт, что потенциально снижает риски и уравновешивает портфель. Это даёт трейдерам гибкость в выборе стратегий и возможность охватить более широкий спектр инвестиционных идей.
Перед тем, как пользоваться средствами брокера или биржи важно пройти процедуру верификации. В качестве примера прохождения KYC предлагаем прочитать статью по ссылке после ознакомления с данным материалом.
Как торговать с помощью кредитного плеча?
Торговля с кредитным плечом на криптовалютных биржах – простое, но весьма рискованное занятие, которое может нести как большие прибыли, так и убытки. Первым шагом в торговле – выбор криптовалютной биржи, которая предоставит вам эту услугу. Список криптовалютных бирж можно найти в нашем рейтинге по ссылке. Предлагаем вам пошаговую инструкцию того, как начать торговать на фьючерсном рынке с таким инструментом на Байбит (ByBit) в качестве примера.
- Определите размер, подходящий для вашей стратегии торговли и уровня риска. Обычно размер займа токенов выражается в соотношениях, таких как 1:100, что означает, что для открытия позиции размером в 100000 единиц базовой валюты потребуется 1000 единиц в качестве маржи.
- После настройки учетной записи и выбора размера взятых взаймы средств у брокера, внесите необходимую сумму маржи. Это обеспечивает «залог» для вашей позиции. Ваш брокер затем предоставит вам остальную сумму для открытия лонга или шорта.
- Установите стоп-лосс и тейк-профит уровни для автоматического закрытия позиции при достижении определенного убытка или прибыли. Это поможет вам предотвратить крупные потери и зафиксировать прибыль при движении рынка в вашу пользу.
- Следите за изменением цены. Следите за открытыми позициями и адаптируйтесь к меняющимся рыночным условиям. Если рынок движется против вас, будьте готовы действовать быстро, чтобы минимизировать убытки. Важно помнить, что торговля с таким инструментом повышает как % прибыли, так и убытков.
Примеры сценариев при использовании инструмента на фьючерсном рынке
Чтобы полностью понять работу инструмента, предлагаем ознакомиться с тремя основными сценариями.
Пример 1. Позитивный сценарий
Пользователь биржи решил купить фьючерсный лонг (long) контракт на 1 биткоин при цене в 65 000 $ с левериджем x50. В этом случае необходимо внести на счет маржу в размере 1 300 $. После этого цена криптовалюты выросла до 68 000 $ и пользователь решает закрыть позицию. В этом случае прибыль составит 3 000 $ или 230,77%. Без такого инструмента прибыль бы составила 1 359,8 $ или 4,6%.
Пример 2. Негативный сценарий
Клиент биржи решил разместить фьючерсный шорт (short) контракт на 1 эфириум по цене в 3 200 с левериджем x20. В этом случае нужно внести 160 $ в качестве маржи. После некоторого времени цена резко возросла до 3 300 $ при цене ликвидации в 3 346 долларов. При таком сценарий следует внести дополнительную сумму (маржу) для сохранения позиции, в ином случае имеется большая вероятность ликвидации.
Пример 3. Сценарий с использованием Stop loss
Пользователь решил приобрести фьючерсный контракт на криптовалюту LiteCoin, открыв лонг (long) на 10 монет при целевой цене в 100 $ с левериджем в x10 (необходимая маржа в этом случае 100 $). Определив точку ликвидации и осознав то, что дополнительно вкладывать не планируется, выставляется стоп-лосс на 95 $ за монету. При снижении цены до этой отметки клиент может зафиксировать убыток в 50 $.
Вышеописанные нами сценарии развития событий могут быть применимы не только при использовании кредитного торгового плеча на фьючерсном рынке, но и также на споте при включении режима маржинальной торговли.
Зарегистрироваться на бирже Байбит прямо сейчас
Как рассчитывается комиссия при торговле с кредитным плечом?
Размер комиссионных сборов, взимаемых биржей зависит от того, где используется кредитное плечо.
Деривативная торговля
При торговле фьючерсами, с пользователей взимается комиссия за открытие и закрытия позиции. Например, на бирже HTX стандартно она равняется 0.0200% для мейкера и 0.0500% для тейкера. К примеру, пользователь открывает лонг со следующими характеристиками:
- Торговая пара BTC/USDT;
- Сумма открытия по рыночному ордеру 64 000 $;
- Закрытие по лимитному ордеру по цене в 70 000 $;
- Леверидж – x10.
В этом случае комиссия будет равняться: 64 000 * 0,05% (за открытие сделки) + 70 000 * 0,02% (за закрытие позиции) = 32 $ + 14 $ = 46 $.
Маржинальная торговля
В отличие от деривативов, ситуация с платежными сборами куда сложнее. Она складывается из двух компонентов: процент по займу криптовалюты (% в день) и комиссия за спотовую торговлю. Первый пункт зависит от криптовалюты, которую вы занимаете. Например, на OKX можно занять BTC под 0,002739762% в сутки или 1% в год или $ под 0,0192% в день или 7% годовых.
Другая часть комиссии – за проведение спотовой сделки, которая равняется 0,1% для всех участников сделок. В качестве примера расчета возьмем следующие данные:
- Пара BTC/USDT;
- Займ – $;
- Сумма сделки – 68 000 $;
- Срок удержания – 7 дней.
В этом случае получаем: 68 000 * 0,1% * 2 (спотовая комиссия за открытие/закрытие сделки) + 65 000 * 0,0192% * 7 (комиссия за использование средств биржи) = 136 $ + 87,36 $ = 223,36 $.
Управление рисками: советы и рекомендации
Кредитное плечо может существенно увеличить доходность операций с криптовалютами, однако важно помнить, что оно также увеличивает риски. Чтобы обеспечить эффективное управление рисками, трейдерам следует придерживаться стратегических принципов.
- Первоначально, определитесь с уровнем рыночного риска, который вы готовы принять, и не превышайте этот порог. Использование инструмента выше рекомендованных лимитов может привести к убыткам. Эксперты советуют начинающим инвесторам начинать с минимального размера займа средств, позволяющего научиться управлять рисками без катастрофических последствий.
- Важно также регулярно проводить анализ рыночной обстановки и корректировать размер в зависимости от изменения рыночных условий. Предвидение рыночных тенденций и соответствующая адаптация стратегии могут предотвратить резкие потери.
- Ещё один критический элемент управления рисками — это установка ордеров на ограничение убытков SL (стоп-лосс) и TP (тейк-профит). Такие ордера позволяют автоматически закрыть позицию, когда будет достигнут оптимальный показатель убытков или прибыли, предотвращая дальнейшие потери.
- Не забывайте о диверсификации инвестиционного портфеля. Инвестирование в различные криптовалюты с использованием умеренного кредитного плеча может уменьшить риск убытков в случае неожиданного падения цен на конкретные активы.
И, наконец, обучение и постоянное самосовершенствование позволяют глубже понимать рынок и лучше управлять рисками. Знание о последних тенденциях и инструментах анализа делает трейдинг с таким инструментом более контролируемым.
Плюсы и минусы
Применение может значительно увеличить доход при успешных сделках, давая возможность зарабатывать на изменениях цены актива, вложив при этом лишь процент от полной стоимости. Но при этом использования такого инструмента несёт в себе и значительные риски.
- Во-первых, так же как оно увеличивает будущую прибыль, оно также увеличивает последующие убытки при неблагоприятном стечении обстоятельств. Это означает, что при неудачной сделке трейдер может потерять средства в размере, превышающем его первоначальный депозит.
- Во-вторых, высокая волатильность криптовалют усугубляет эти риски, делая использование кредитного плеча ещё более опасным. Кроме того, стоит учитывать комиссии и проценты по заёмным средствам, которые могут существенно сократить прибыль или увеличить убытки.
Таким образом, несмотря на привлекательные возможности, которые открывает инструмент, важно подходить к его применению с осторожностью, обладая глубокими знаниями рынка и прочной стратегией управления рисками. Удачное использование требует от трейдера не только понимания принципов работы рынка криптовалют, но и высокой дисциплины.
FAQ: Вопросы-ответы
Зачем нужно использовать кредитное плечо?
Кредитное плечо позволяет трейдерам управлять большим объемом активов, используя лишь часть необходимой суммы средств. В криптотрейдинге оно увеличивает как потенциальную прибыль, так и риски. Принцип его работы прост: вы занимаете у брокера деньги, чтобы увеличить размер позиции, которую не могли бы открыть, имея только собственные средства.
Какие риски использования кредитного плеча?
Помимо увеличения возможной прибыли, равно пропорционально увеличиваются и потенциальные убытки. В случае неблагоприятного движения рынка, есть риск быстро потерять все вложения за счет принудительной ликвидации позиции и дополнительно задолжать брокеру.
Что такое маржин-колл?
Маржин-колл (Margin call) – является финансовым инструментом, который используется на рынке криптовалютных инвестиций для защиты покупателя от потерь. Этот механизм обеспечивает возможность инвестировать с меньшим риском, за счет чего увеличивается потенциальная прибыль. Трейдеры должны внимательно следить за уведомлениями от биржи о маржинальном колле, которые предупреждают о скорейшей ликвидации позиции.
Как отменить лимитный ордер?
Чтобы отменить ордер, нужно открыть опцию “открытые ордера” и рядом с лимитной заявкой кликнуть на кнопку “отменить”. Если выставлено несколько ордеров и их нужно отменить, то появится кнопка “отменить все”.
Как закрыть фьючерсную позицию?
Чтобы закрыть контракт на деривативном рынке, во вкладке “позиции”, необходимо нажать на кнопку “закрыть шорт”, если открыта короткая (short) или “закрыть лонг”, при открытии длинной (long).
Как изменить уровень кредитного плеча на фьючерсах?
Чтобы изменить уровень кредитного плеча, нажмите на кнопку, которая во многих биржах располагается справа и отрегулируйте, указав необходимое значение (либо написать вручную или же потянуть бегунок).
