Что такое спотовая торговля криптовалютами? Полный гайд для новичков и не только

Криптовалюты ‒ альтернативный фиатным деньгам инструмент взаиморасчетов. Цифровые активы все чаще используются крупнейшими компаниями в международных переводах. Почему? Потому что это:

1. Выгодно. Комиссии намного ниже, чем в случае с банковскими переводами и не зависят от суммы платежа. Плата фиксированная.
2. Быстро. Международный банковский перевод может обрабатываться в течение 10 рабочих дней. Транзакция в blockchain будет выполнена в течение суток.
3. Надежно. Зашифрованные данные о каждой транзакции заносятся в блокчейн в строгой последовательности. Изменить или удалить их невозможно.

Растущий спрос на криптовалюты создает многообразие возможностей для инвесторов и трейдеров. Переход крупнейших по капитализации альткойнов на протокол Proof-of-Stake позволил держателям токенов получать пассивный доход просто на владении активами. Подробнее об этом здесь.

Что такое спотовая торговля криптовалютами и почему это должно быть интересно новичкам? Спотовые сделки не относятся к инновационным методам заработка. Скорее это незыблемая классика криптотрейдинга. Спотовая торговля предполагает срочное проведение финансовой операции по текущим ценам. Кредитное плечо в этом случае не используется.

Говоря простыми словами, при спотовой сделке осуществляется купля или продажа криптовалюты на средства, которыми реально располагает инвестор. Цена продажи привязана к рыночной стоимости. Такие сделки предполагают реальное владение активом в отличие от фьючерсной торговли, но обо всем по-порядку.

Особенности спотовой торговли

Понятие “спотовый рынок” существует не только в криптовалютной индустрии. Термин применим и к фондовому рынку. Для проведения такой операции требуется:

• покупатель, желающий приобрести актив и располагающий нужной для этого суммой;
• продавец, готовый продать товар (на фондовом рынке продавцом часто выступает компания-эмитент или сам брокер, поэтому сделки осуществляются быстрее)

Существует понятие “спотовая цена”. Что значит этот термин? Если совсем кратко, то это текущая биржевая стоимость актива. Значение спотовой цены используется:

• при проведении расчетов по форвардным контрактам в качестве базовой стоимости актива;
• для закрытия финансовых обязательств по фьючерсным сделкам;
• основной ориентир в проведении спотовых сделок.

Внимание! Спотовая сделка на криптовалютном рынке предполагает срочную куплю-продажу альткойнов. Купить токены можно только при наличии продавца, а продать — при наличии покупателя. Если актив или средства отсутствуют в нужном объеме, сделка не состоится. Кредитным плечом воспользоваться не получится.

Для покупки криптовалюты по споту трейдер выставляет заявку по текущей цене с указанием объема контракта. Торговое распоряжение будет исполнено при наличии продавца.

Чем отличается от фьючерсной торговли спотовый трейдинг?

1. Стоимость. Цена фьючерсных контрактов на криптовалютном рынке зависит от спотовых цен с добавлением фьючерсных премий. Стоимость спотовых контрактов зависит исключительно от рыночных значений цены.
2. Маржинальная торговля. Кредитное плечо при спот-ордерах не используется. Ближайший аналог таких сделок — покупка в магазине реального товара за реальные деньги при наличии товара и денег. Кредитное плечо к фьючерсной торговле применимо.
3. Ликвидность. Фьючерсные контракты пользуются большим спросом.
4. Ценообразование. Несмотря на прямую корреляцию цен фьючерсов на BTC и его рыночной стоимости на криптовалютных биржах, стоимость фьючерса может отличаться, поскольку эти финансовые инструменты указывают на потенциальную стоимость актива.

Важно! Одной из ключевых особенностей криптовалютного рынка является высокая волатильность. Цена токенов, при наличии стимулирующих факторов, может изменяться в течение суток на 10-200%. Поэтому если по выставленной заявке не найдется встречного предложения, ордер будет ликвидирован автоматически. Трейдер вправе самостоятельно удалить заявку в любой момент. Ключевым основанием для этого является существенное изменение цены актива.

Типы ордеров на спотовом рынке криптовалют

1. Рыночный или Market. При создании заявки трейдер должен указать либо количество покупаемой криптовалюты, либо процент от свободных средств. Такой тип ордера позволяет частично нивелировать высокую волатильность рынка цифровых активов и купить/продать криптовалюту быстрее.
2. Stop-Limit. Отложенный ордер. Здесь трейдер может ввести наиболее приемлемую цену, по которой он готов купить токены. Заявка отобразится в книге ордеров в случае приближения рыночной стоимости актива к указанной в заявке. Открытие лимитного ордера в мобильном приложении биржи Бинанс выглядит примерно так: 1

ОСО. Этот тип ордеров позволяет одновременно выставить отложенную и рыночную заявку в одной. При наличии встречного предложения по рыночному ордеру отложенный будет удален автоматически и наоборот.

Важно! При выставлении отложенного ордера в криптотрейдинге по более выгодной цене важно руководствоваться реальными факторами технического анализа. Например: 2

На графике биткойн торгуется в диапазоне 21 000-23 000 USD. В течение суток вряд ли цена выйдет из этого диапазона. Следовательно, установлена в рамках именно этого ценового коридора. В противном случае крайне низкая вероятность получения встречного предложения.

На каких криптовалютных биржах возможны спотовые сделки

Не все криптовалютные биржи с высоким торговым оборотом предлагают трейдерам спотовую торговлю. При выборе сервиса лучше руководствоваться рейтингом спотовых площадок CoinMarketCAP: 3

На Бинанс торговая активность самая высокая (более 14 млрд. USD). Это значит, что вероятность найти контрагента выше именно на этом сервисе. Это, пожалуй, лучшая криптовалютная биржа для спотовой торговли и не только. Об этом свидетельствуют:

• рекордный торговый оборот;
• положительные отзывы реальных трейдеров;
• открытая бизнес-модель;
• следование международным правовым нормам.

В экосистеме Binance есть внутренняя терминология. Что это?

• спот-кошелек ‒ внутренний счет, на котором хранятся средства трейдера перед торговлей;
• спотовый баланс ‒ суммарный капитал, которым располагает пользователь (криптовалюты и фиатные средства).

Эти определения представлены для новичков, чтобы им было проще ориентироваться в интерфейсе биржи.

Преимущества и недостатки спотовой торговли криптовалютами

К плюсам спотовой торговли можно отнести:

1. Низкие риски в силу отсутствия кредитного плеча. При покупке ликвидных криптовалют (XRP, BTC, ETH, TRX и прочих) по низкой рыночной стоимости практически гарантирует получение значительной прибыли в течение года.
2. Не требует глубоких знаний в области технического анализа, в отличие от работы с фьючерсами и при краткосрочной торговле цифровыми активами.
3. Реальное владение цифровыми активами при спотовой покупке.

О недостатках:

1. Сложность в поиске контрагентов. В последнее время все больше участников криптотрейдинга отдают предпочтение срочной торговле или пассивным инвестициям.
2. Низкий потенциал прибыли в силу отсутствия кредитного плеча.

Советы начинающим криптотрейдерам

К любому делу нужно относиться ответственно, особенно если речь идет о риске потерять сбережения. Инвестиции в цифровые активы и торговля криптовалютами ‒ высокорискованная возможность извлечения хорошей прибыли. Чтобы сохранить капитал и заработать на ценообразовании токенов важно подготовиться к этому и в теории и на практике.

Обучение можно выстроить примерно так:

1. Прочитать книгу “Криптвоюматика 2.0”. В ней опытный экономист в легкой и доступной форме объясняет суть технологии Blockchain. Эти знания помогут эффективно использовать на практике постулаты фундаментального анализа.
2. Книга Швагера “Технический анализ”. Это настоящая Библия для каждого трейдера. В ней описаны основные аналитические инструменты и методы эффективного их использования. Да, в книге идет речь преимущественно о фондовом рынке, но для успешном торговли криптовалютами не нужна профильная стратегия. Все описанные Швагером методы могут успешно применяться на любом финансовом инструменте, включая цифровые активы, поскольку принципы ценообразования базируются на соотношении спроса-предложения. Поэтому книгу Швагера можно назвать универсальной.
3. Бенджамин Грэм “Разумный инвестор”. Настоящий сборник откровений успешного инвестора, у которого учился сам Баффет. В книге рассмотрены основные принципы выбора перспективных активов для пассивных инвестиций, применимые не только к фондовому, но и к криптовалютному рынку.

Ознакомление с этой литературой сэкономит кучу времени и позволит не заблудиться в обилие онлайн-курсов и советах “гуру” на форумах, большинство из которых не несут в себе реальной практической ценности.

Что такое спотовая торговля криптовалютами простыми словами? Это купля/продажа реальных криптовалют по рыночным ценам без кредитного плеча при участии контрагента. В силу низких рисков подобные ордера рекомендуется рассматривать новичкам. В трейдинге на спотовом рынке применимы любые стратегии технического и фундаментального анализа.