Цифровые валюты — это отличный инструмент для заработка, инвестиций и сохранения капитала в 2022. Высокая волатильность коинов позволяет за очень короткое время приумножить капитал. Риски инвестирования в криптотрейдинге гораздо выше, чем на фондовой бирже или Форекс. В этой статье рассмотрены основные факторы, на которые важно обратить внимание новичкам. Надеемся, что эта информация поможет защитить деньги от злоумышленников, а также от непредвиденных факторов рынка.
ТОП-5 проблем, с которыми могут столкнуться держатели коинов
Основные риски криптовалют бывают торговыми и неторговыми. В первом случае причиной потери средств являются:
- высокая волатильность криптовалютного рынка;
- недостаточная подготовка трейдера;
- неверные аналитические решения.
К неторговым рискам относятся:
- хакерские атаки на криптобиржи, кошельки, платежные сервисы;
- программы-вымогатели;
- недобросовестные основатели криптовалютных бирж;
- недостаточное законодательное регулирование криптовалютной индустрии в целом.
Рассмотрим наиболее распространенные риски подробнее.
Хакеры
Ошибка в программном коде стала основной причиной хищения хакерами 150 миллионов долларов США из хедж-фонда DAO в 2016 году. В 2018 атаке злоумышленников подверглась крупная криптобиржа Bitfinex. Сумма убытков составила более 70 миллионов USD. Разумеется, с того времени службами безопасности торговых площадок предпринимаются меры для защиты средств клиентов:
- двухфакторная аутентификация;
- верификация по SMS;
- кодовые фразы;
- привязка учетной записи к IP, с которого была выполнена первая авторизация.
Эти меры эффективны, однако интенсивность хакерских атак с годами только возрастает. Жертвами становятся как частные пользователи, так и крупные компании. Злоумышленники теоретически могут получить доступ к аккаунту на бирже, либо к горячему кошельку.
Решение:
- Хранить криптовалюту на холодном носителе.
- Публичный и приватный ключи должны хранится у держателя токенов (возможно только при использовании Lager Nano, либо бумажного кошелька).
- Регистрироваться только на биржах и сервисах с проверенной репутацией, прозрачной бизнес-моделью и крупной капитализацией (Binance, Exmo, Kraken и прочие).
- Не проводить платежи через сомнительных посредников. Практика показывает, что подобные платформы предлагают слишком выгодные условия обработки платежей.
Недобросовестные основатели криптовалютных бирж
В 2022 году одна из крупнейших криптовалютных бирж FTX объявила о банкротстве. Аудиторы усомнились в достоверности финансовых отчетов и выявили пропажу 600 миллионов USD из средств клиентов сервиса. Официальных комментариев этой ситуации на момент написания статьи нет.
К несчастью, подобное случалось и ранее. Поскольку доступ к приватному ключу каждой учетной записи на криптовалютной бирже имеет администрация и некоторые сотрудники, то теоретически средства клиентов могут быть просто похищены. Представители ЦБ РФ постоянно предупреждают о рисках криптовалют и призывают к ужесточению регулирования индустрии в России. На данный момент есть информация, что с 2023 года в РФ будет полностью легализован майнинг. Соответствующие меры регулирования сейчас обсуждаются в ГД.
На текущий момент в стране законодательством допускается покупка, продажа, хранение и передача криптовалюты в наследство в качестве инвестиционного инструмента. Запрещена реклама любых товаров и услуг, реализуемых за криптовалюты, а также запрещено использовать цифровые деньги в качестве платежного средства на территории страны.
Внимание! Чтобы не стать жертвой мошенников, открыв счет на сомнительной бирже, важно сотрудничать только с проверенными временем платформами. Перед регистрацией на выбранной площадке советуем почитать отзывы реальных трейдеров и инвесторов.
Высокая волатильность
Отсутствие убедительных инструментов регулирования ценообразования цифровых активов — основная причина высокой волатильности рынка. При экономических или геополитических кризисах ЦБ принимают комплекс мер для стабилизации валютного курса. На крипторынке ничего подобного не происходит. Поэтому стоимость того или иного коина может либо резко возрасти, либо обнулиться в течение нескольких часов. Главным фактором, влияющим на ценообразование криптовалют, является соотношение спроса и предложения.
Это дневной график BTCUSD. В течение месяца биткоин потерял 10 000 USD от стоимости, а в начале года цена одного BTC превышала 72 000 USD. Ситуация с альткоинами аналогичная.
Важно! Высокая волатильность является положительным фактором для трейдера и отрицательным для инвестора. Криптовалюты нежелательно рассматривать для среднесрочных инвестиций, однако при наличии хороших знаний в области технического анализа на ценообразовании цифровых активов можно очень хорошо и стабильно зарабатывать.
Инвестиции в ICO
С 2017 года любые капиталовложения в ICO запрещены в Китае и преследуются в соответствии с местными нормами уголовного законодательства. Эксперты из финансовой комиссии Великобритании (FCA) регулярно рекомендую инвесторам по возможности вывести средства из проектов ICO из-за высокого риска невозврата инвестиций.
ICO принято считать аналогом IPO “без бюрократии”. Отчасти это правда, однако в случае с IPO на фондовом рынке эмитентом являются зарегистрированные и попавшие в листинг компании. Привлекать деньги в ICO, по факту, может любой желающий. Для этого просто нужно создать лендинг и собственную криптовалюту через специальные сервисы на платформе Ethereum. Особых требований нет. Информация, указанная эмитентом нового токена в White Paper никем не проверяется. Там может быть написано все, что угодно. По неофициальным данным более 80% ICO являются мошенническими.
Невозможность отмены ошибочной транзакции или возврата средств
Риски рынка криптовалют связаны не только с трейдингом и инвестициями. Потерять средства возможно из-за ошибочного перевода. Например, BTC можно перевести только на кошелек BTC. Валюты, работающие на протоколе ERC-20 можно перевести только внутри блокчейна Ethereum. Если пренебрегать этим правилом, то деньги просто исчезнут. При отправке средств по несуществующим реквизитам возврат не предусмотрен.
Заключение
В статье рассмотрены не все, но основные риски криптовалют, с которыми может столкнуться любой держатель токенов. Чтобы этого не произошло, важно сохранять бдительность и избегать сотрудничества с сомнительными сервисами и торговыми платформами. Перед регистрацией на бирже очень важно ознакомиться с отзывами реальных трейдеров, изучить бизнес-модель и убедиться в благонадежности ее основателей.
Перспективы криптовалютного рынка, вопреки массовому скепсису на фоне последнего падения рынка, сложно назвать туманными. Криптозима — явление временное, к которому следует относиться, как к возможностям приобрести перспективные коины по очень выгодным ценам.
