Торговля криптовалютами – сложный процесс, требующий множество знаний, а самое главное капитала для покупки цифровых активов. Однако, сейчас имеется множество инструментов, позволяющих пользователям заработать несколько десяток тысяч долларов, имея баланс на счету в 100$, а именно воспользовавшись маржинальной торговлей.
В сегодняшней статье каждый узнает о том, что такое маржинальная торговля криптовалютой, где она доступна, каким образом происходит торговля с использованием кредитного плеча, чем отличается от спотовой торговли, а также какие имеются особенности от традиционной торговли. Также расскажем как работает на одном из примеров маржинальной торговли с кредитным плечом, ответим на часто задаваемые вопросы.
Маржинальная торговля: что это простыми словами для чайников
Маржинальная торговля в криптовалюте с применением кредитного плеча – режим торговли на торговых биржах, где можно выполнить операции по покупке или продаже криптовалюты с использованием заёмных средств брокера. Заработок осуществляется тем же самым способом – на ценовых колебаниях (волатильности). Маржа позволяет увеличить сумму ордера, тем самым происходит повышение потенциальной прибыли инвестора.
Хотя кредитное плечо может позволить увеличить прибыль, также за счет его использования повышаются и риски, связанные с тем, что даже при незначительном скачке курса по нисходящему тренду может сгореть весь ваш баланс на торговом счете. Поэтому, важно использовать небольшое кредитное плечо – от 2X до 5X, хотя даже такой показатель является рискованным, не говоря уже о трейдерах, берущих маржу на 100X.
Многие ошибочно полагают то, что если позиция будет уходить в убыток, то тогда клиент должен будет еще должен бирже. Механика работает совсем по-другому. По сути дело задачи плеча – увеличить сумму (объем) ордера. Происходит либо принудительное закрытие позиции, когда ситуация с цифровым активом начинает ухудшаться или предложение добавить средства, чтобы сравняться с уровнем маржи.
Виды маржинальной торговли: основное отличие
Маржинальная торговля может подразделяться на два типа, обладающие своими особенностями и отличиями. К ним относится изолированная и кросс-маржинальная криптовалютная торговля. Основное их отличие заключается в том, что при использовании кросс-маржи допускается использование других криптовалютных активов, используемых для обеспечения убыточной позиции – подход имеет высокий риск, однако ниже, чем при изолированной.
В изолированном же имеется конечная сумма залога, тем самым, если сумма котировок определённого актива снижается до критического уровня, то позиции подлежат принудительной ликвидации без согласия трейдера. Однако при наступлении кризисной ситуации, когда происходит снижение стоимости всех активов, при использовании такой маржи потеряете только часть средств, а не весь рабочий баланс, находящегося на счету.
Стоит отметить то, что при использовании кросс-маржинального режима торговли пользователям должен открыться маржинальный счет, где будут храниться все активы инвестора. Тем самым, если будет определенная необходимость, то средства, имеющиеся на этом счету будут использоваться. Удобным будет такой инструмент в том случае, если имеется высокий уровень волатильности. Как только позиция станет убыточной, биржа не будет ликвидировать позицию, а добавлять средства (повышая ликвидность), тем самым позиция будет активной и дальше.
Сколько стоит получение маржи на бирже: на какой бирже доступна?
Маржинальная торговля – международная практика, применяемая во многих крупных биржах (Binance, ByBit, Huobi, Gate.io и пр.). Комиссии за маржинальную торговлю у каждой разная, часть пользователей пользуются заемными средствами биржи, а часть из них к определенному заёмщику, дающий деньги взаймы на торговой площадке.
- Фандинг бирже. Главный тип с комиссией за применение кредитного плеча – от 0,001% в день;
- Ролловер бирже. Комиссия, взимаемая за другие действия с позициями – от 0,001 до 0,025% за четыре часа;
- Комиссия по системе P2P (Peer to Peer). В этом случае деньги получают пользователи не от биржи криптовалют. Заемщиком будет выступать пользователь, решивший занять средства, а биржа является лишь посредником. Заработок платформы с таких действий около 15 – 18% с заработка займодателя.
Многие могут спросить, а откуда столько денег у бирж, чтобы выдавать большие суммы средств для маржинальной торговли? Специально для этого биржи создают подающие надежды криптовалютные сервисы, позволяющие привлекать средства пользователей, например, Simple Earn, где пользователи получают небольшую прибыль в виде ARP (процентная ставка в год).
Например, сейчас можно вложить на том же Бинансе USDT под 2,53% + 1,5% по многоуровневой ARP. Тем самым, вложив 10 000 USDT пользователь заработает за год 253 монеты + некоторую сумму от многоуровневой ARP. Тем временем, пока монеты находятся на холде, биржа добавляет эти активы в собственную ликвидность.
Как торговать с маржой на криптовалютных биржах в 2023 году: пошаговая инструкция
В качестве примера, возьмем торговлю с помощью кредитного плеча (маржинальная торговля) на Бинансе.
Шаг 1. Откройте кошелек
В самом начале, перед тем, как пользоваться маржинальной торговлей, необходимо перевести средства на маржинальный баланс. Для этого нужно выбрать раздел “кошелек” и нажать на “обзор кошелька”.
Шаг 2. Переведите средства на маржинальный кошелек
На странице следует выбрать пункт “Перевод” и затем откроется новое окно, где нужно выбрать из “Фиат и спот” или любого другого счета на “Кросс-маржа” или “Изолированная маржа”, выбрать валюту и сумму. Перепроверьте введенную вами информацию и нажмите на кнопку “Подтвердить”. Как деньги поступят напрямую в маржинальный счет. С ним выполняются определенные операции по покупке или продаже с кредитным плечом.
Шаг 3. Переходим в маржинальную торговлю
Затем нужно в верхней части страницы навести на раздел “Торговля” и нажать на подраздел из всплывающего меню “Маржа”, чтобы начать торговлю с помощью кредитного плеча.
Если вы пользуйтесь маржинальной торговлей, то перед использованием нужно пройти тест, состоящий из 6 вопросов. После прохождения можно начать проводить торговые операции.
Шаг 4. Настройте торговлю
Выберите пару активов, доступных для торговли. Находится список в верхней левой части страницы. Можно выбрать из наиболее популярных или же воспользоваться поиском введя одну из криптовалют, фигурирующая в вашей будущей сделке.
Затем ниже выбираете вид маржи “Кросс” или “Изолированная”. Стандартно будет выбрана “Кросс”. После этого выбираете пункт “Занять”, вводите сумму биткоина, а также количество другого приобретаемого актива. Ниже будет написана расчетная комиссия и сколько криптовалюты будет занято у биржи. После этого нажимаете на “Маржинальная покупка”.
Если планируете вернуть занятые токены, то тогда нажмите на кнопку “Погасить” вместо “Занять”, затем сможете погасить маржинальную торговлю. Можно при помощи маржи как покупать криптовалюту (зарабатывая на повышении стоимости), так и продавать её, ожидая падения цены, чтобы в будущем приобрести больше криптовалюты.
Отличие маржинальной торговли от традиционной: особенности торговли
Традиционной торговлей считается покупка базовых активов (на спотовом рынке) и производных контрактов (фьючерсном) без использования кредитного плеча – именно это и является одним из отличий. Благодаря ею можно повысить собственную прибыльность по итогам торговой сессии. Однако присутствуют негативные отличия:
- Повышенный риск. При использовании маржи, позиции могут быть ликвидированы самой биржей без согласия трейдера, если сумма маржи будет превышать цену ликвидации. Например, при покупке BCH по цене в 125 USDT, ценой ликвидации при взятии кредитного плеча 2X будет 242,55 USDT по направлению Short и 83 USDT по направлению Long.
- Дополнительные затраты. Следует учесть то, что при классической торговле применяется только стандартная комиссия за проведение торгов, а в случае с маржинальной также берется дополнительная в размере 0,01% за пользования средствами биржи.
Чтобы защитить себя от рисков при использовании маржинальной торговли, нередко применяются такие инструменты как стоп-лосс и тейк-профит.
Советы и рекомендации по торговле с помощью маржи
Важно торговать только теми средствами, которые вы не боитесь потерять. Не стоит вкладывать последние деньги, предназначенные для повседневных трат, даже если вам советуют сделать такое матерые финансисты. Также можно выделить и другие немаловажные рекомендации:
- При тестировании стратегии по маржинальной торговле пользуйтесь демо счетами. В этом случае средства будут виртуальными, тем самым можно отточить своё мастерство и схемы, связанные с будущей торговлей. Если по итогу стратегия показывает результат, то тогда можно попробовать использовать её для торговли на реальные деньги.
- Важно при использовании кредитного плеча отслеживать тренды на 4-часовом графике. Например, если можно увидеть явное повышение стоимости криптовалютного актива, то имеется смысл для подготовки long позиции. Также не следует открыть много позиций сразу, в большинстве случаев это приводит к печальным последствиям.
- Сделка не должна превышать по стоимости больше, чем 15% от общей суммы всех средств на счету. Например, у пользователя имеется 550$, тем самым на каждую сделку следует тратить не более 82,5$. Тогда можно ограничить убытки, связанные с ликвидацией конкретной позиции. А перед началом торговли изучите рынок актива.
Вооружившись калькулятором и вышеописанными советами каждый сможет провести эффективную торговлю, исключая лишние риски, стоящие на пути трейдера. Пользуйтесь маржинальной торговлей ответственно!
FAQ: Вопросы-ответы
Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо – средства, предоставляемые биржей или другим пользователем на Бинансе в разделе “Займы”, где можно получить сумму под расчетную ставку на любой срок (гибкий, 7 или 30 дней), составляющая от 1 до 15% годовых.
Что значит принудительная ликвидация?
Принудительная ликвидация – процесс по закрытию позиции брокером на фондовом рынке или биржей, при торговле криптовалютой. Происходит процесс после преодоления критического размера маржи, зависящий напрямую от уровня маржи. Например, при торговле USDT с маржей в 2X ликвидация происходит после падения цены чуть более чем в 2 раза.
На каких биржах можно торговать с маржей в России?
Маржинальная торговля криптовалютой доступна на Binance, ByBit, Huobi, Gate.io, KuCoin, BitGet и многих других популярных по всему миру торговых криптовалютных площадок. Наибольшее значение имеет на фьючерсном рынке (производных от базовых активов), пользующемся высокой популярностью среди инвесторов.
