Криптовалютный сегмент включает в себя великое множество самых разнообразных токенов, активное развитие которых началось с появления первых ответвлении от прародителя всех цифровых монет — криптовалюты Bitcoin. В этом материале проведем обзор второго по популярности рыночного криптоактива — Tether, или стейблкоина USDT.
Криптовалюта Tether занимает одну из лидирующих позиций в объеме биржевых транзакций и тому есть несколько весомых причин, главная из которых — привязка стоимости токена к американскому доллару, благодаря чему становится возможным не только делать точные прогнозы на 2023 год движения тренда, но и использовать в качестве полноценной альтернативы американскому фиату, что особенно необходимо в условиях появившихся ограничений на рынках.
Простыми словами далее рассмотрим, развод или нет и анонимно ли его использование в качестве альтернативы долларовому фиату, где купить эти токены и как выводить их в фиат. Материал будет полезен всем, кто хочет включить эту криптомонету в свои биржевые портфели, либо получить понимание о перспективах работы с цифровым аналогом доллара США.
Первый стейблкоин, какой ты?
Потребность в использовании привязки к фиату появилась в криптовалютах как фактор снижения излишней волатильности и предсказуемости развития трендов, отзывы покупателей первых монет указывали на это. Изначально токены были средством для «ИТ-гиков» и до момента появления таких криптомонет, как Тизер, всерьез не воспринимались профессиональным биржевым сообществом. А соотнесение стоимости Тизер к американскому доллару позволила биржевикам по всему миру использовать его как эффективное средство хеджирования рисков при работе на рынке цифровых инструментов.
Стоит отметить, что в портфеле компании Tether Limited, выступившей разработчиком, имеется еще несколько подобных монет с привязкой к такому фиату, как евро, японская йена, юань и тройская унция золота. Однако именно USDT, как прародитель всех последующих проектов, прочно ассоциируется с именем Tether. Сразу предупредим читателей, что USDT не должен восприниматься как полный аналог американского фиата, его главная задача — максимально упростить рядовым трейдерам и владельцам цифровых средств платежа их интеграцию в мировую денежную систему.
История появления
USDT появился как стартап под названием Realcoin еще в 2014 году, через несколько лет после запуска первого криптовалютного проекта — Биткоина. В качестве основных характеристик разработчики закладывали такие свойства, как:
- Относительную стабильность курса. Доходность первых криптомонет были крайне волатильна, часто без видимых на то причин, ввиду низкой емкости и возможности любого серьезного трейдера «двигать» рынок объемными заявками. Поэтому потребность зарождающегося рынка в таком свойстве биржевого актива была крайне высока.
- Прозрачность описания технологического протокола и формирования цены. Это открывало широкие перспективы для разработки новых проектов на основе USDT TRC20 (на базе блокчейна TRON) и других типах криптовалютных систем. На сегодняшний день этот стейблкоин одинаково стабильно функционирует как на указанном протоколе, так и в системах ERC20 (Ethereum) и BEP-2/20 (Bitcoin).
- Высокая надежность. Достигается не только за счет фиатного обеспечения, но и благодаря технологическим особенностям протокола, не позволяющего выйти за рамки установленных ограничений резервирования. Так достигаются и еще два важных как для трейдеров, так и для рядовых пользователей криптовалют фактора — безопасность и гарантия обеспечения.
По состоянию на начало 2015 года монета включается в листинг нескольких криптобирж, формируя новые криптопары, а уже к концу 2022 года общая эмиссия обращающихся на всех площадках активов достигает 66,2 миллиарда в долларах США. Узнать, сколько стоит 1 монета, можно в любой момент времени, открыв график Tradingview. В настоящий момент проводятся торги к российскому рублю и другим мировым валютам. Часовой график с ценой в рублях USDT/RUB на сегодня (середина июня 2023 года) представлен ниже, можно увидеть, что его движение настолько стабильно, что почти полностью повторяет тренд российского рубля к американскому доллару на валютных площадках.
Изначально в «дорожной карте» развития декларировалось соотношение 1:1 к долларовому фиату. Судебные тяжбы трейдеров и регуляторов с компанией привели к появлению нового принципа определения стоимости — теперь под обеспечением понимается не только фиатная масса, заблокированная руководство компании на банковских и депозитных счетах, но и те займы, которые были выданы партнерами разработчика.
Технологические особенности
В отличие от классических криптомонет относится, в Тизер отсутствуют транзакционные блоки, подтверждающих проведение сделок между пользователями. Используются резервы, выступающие в качестве обеспечения и гарантии исполнения всех имеющихся обязательств. Технически, чтобы купить USDT, необходимо перечислить денежные средства на счет Tether Limited. В качестве консенсуса выступает алгоритм Proof of Reserves — дословно «доказательство резервирования». Это гарантирует отсутствие превышения лимитов финансирования и заключение необеспеченных контрактов.
Функционирование системы поддерживается открытыми протоколами, поэтому любые участники торговли не только уверены в высоком уровне безопасности, но и смогут выступать в качестве разработчиков, создавая новые проекты с уже имеющейся технологической инфраструктурой.
Такой формат работы обеспечивает следующий алгоритм проведения сделок:
- Проводимая сделка проверяется используемым блокчейном на наличие достаточной суммы свободных токенов.
- Если проверка первого этапа прошла успешно, запрашивается подтверждение банковского резервирования на счетах компании. Периодически независимые аудиторские компании проверяют объем резервов для подтверждения стабильности всей базирующейся на этом инструменте системы. Объем свободных криптомонет всегда можно увидеть в режиме реального времени на официальном сайте компании.
Преимущества и недостатки токена
К основным преимуществам проекта и связанной с ним финансовой системы принято относить:
- Полную прозрачность проводимых расчетов, переводов, обмена и другой биржевой активности. Разработчики постоянно следят, чтобы размер резервов соответствовал проводимому объему транзакций, обеспечивая не только надлежащий размер обеспечения, но и стабильность курса на всем протяжении функционирования финансового блока. Все важные показатели всегда можно отследить в режиме реального времени из аналитических систем открытого доступа.
- Высокую скорость проведения операций. Так как не требуется продолжительного подтверждения транзакций вновь создаваемыми блоками блокчейна, такой формат оказывается особенно оперативным в трансграничных переводах.
- Низкая предсказуемая волатильность. Обеспечивается всеми указанными ранее факторами функционирования данного средства платежа и позволяет включать криптовалюту в портфели с любым уровнем принимаемых рисков.
- Доступный уровень взимаемых комиссий. По сравнению с другими криптовалютами операции со стейблкоином обходятся дешевле с точки зрения накладных расходов.
- Множество доступных блокчейнов для работы. Статистика показывает высокую востребованность средства с корреляцией к доллару, значительно увеличивает спектр используемых программных кошельков, а значит и расширяет количество способов и сфер применения в повседневной жизни.
- Высокий уровень устойчивости и стабильности курса. Все благодаря фиатной корреляции с самой популярной мировой валютой. Даже самые неожиданные новости не способны оказывать критичное влияние на уровень котировок.
- Защиту от вмешательства со стороны третьих лиц. Достигается применением ведущих технологических разработок.
- Простоту использования. Для приобретения токена через ведущие криптобиржи и обменники достаточно зарегистрировать личный кабинет на Binance, Bybit или любой другой бирже из нашего рейтинга. Никаких сопутствующих банковских или других переводов не потребуется, монета свободно обращается на любой платформе.
Применение Тизер в расчетах позволяет в один шаг переходить от спотовых секций к деривативным, и наоборот.
К основным недостаткам часто относят проблемы резервирования и риски обесценивания курса при выявлении разрывов между требующимся уровнем обеспечения и фактическим. Хотя большинство участников торгов принимают соотношение между токеном и долларом в полном паритете, случаются отклонения. По состоянию на апрель 2017 года моментальные колебания опускали курс до 0,91, а уже в декабре того же года поднимали до 1,1. Но после всех выявленных рисков и проведенных судебных разбирательств компания жестко контролирует возможные проблемы и предупреждает их возникновение на ранних этапах, регулируя необходимый объем обеспечения.
Иногда к недостаткам относят отсутствие возможности майнинга, но он имеет ограниченное влияние на рынок в целом, учитывая относительную непопулярность подобного способа заработка ввиду высокой стоимости оборудования для создания новых блоков.
Зарегистрируйся на бирже Binance и получи скидку на комиссию
Заключение
Узнав, что такое криптовалюта Tether и как использовать ее в разных жизненных ситуациях и биржевых сферах, читатели смогут понять перспективы применения данного инструмента в своих повседневных операциях.
Случалось использовать этот стейблкоин в реальной жизни? Оставляйте свои отзывы в комментариях.
