Инвестирование в криптовалюты – одна из самых доходных областей современных финансов. Если ранее подобные вложения характеризовали инвестора как «высокотехнологичного гика», то уже в 2023 году подобным способом увеличения капиталов, а также хеджирования многочисленных рисков (прежде всего, валютных, обострившихся в конце первого квартала того же года) делают данный вид вложений особенно привлекательным для инвестиционных компаний, находящихся под санкциями. Но и для рядовых трейдеров высоковолатильные активы, коими и является «крипта», несут множество возможностей получения профита ежедневно.
В этом материале уделим особое внимание тому, как выбрать криптовалюту для инвестирования в текущих реалиях. Рассмотрев теорию ценообразования на этом цифровом рынке, приведем список конкретных инструментов, достойных внимания частных клиентов. Ведь от правильного выбора актива с хорошим потенциалом движения внутри дня зависит доходность всего финансового портфеля, так как в условиях высокой неопределенности только проведение коротких операций купли-продажи с небольшими интервалами закрытия сделок может принести контролируемый рост доходности. Для полного понимания ситуации рассмотрим и скам-монеты, работать с которыми не стоит.
Принцип выбора лучших криптоактивов
Биткоин, прародитель того огромного финансового рынка цифровых инструментов, каким мы знаем его в настоящее время, успел с момента своего появления сначала стремительно вырасти до недостижимой для частных инвесторов монеты, а затем показать столь же яркое падение курсовой стоимости. Но в отличие от классических фондовых активов, биржевые игроки имеют возможность на всем протяжении развития ситуации зарабатывать как на покупках, так и на продажах и быть полностью уверенными, что ни при каких обстоятельствах их позиции не будут заморожены, как это было, например, на российском фондовом рынке.
Оборот операций на одном только Биткоине внутри дня сейчас составляет внушительные 1,579 трлн. российских рублей в день. При этом изменение котировок колеблется в пределах 10%. При правильном проведении сделок на бирже трейдер может смело рассчитывать на получение части этого «финансового пирога».
Однако не всем этот токен может прийтись «по зубам», основная причина – его высокая цена. Многие площадки позволяют проводить операции в сотых и даже тысячных долях, но в таком случае не обойтись без серьезных кредитных плечей, что значительно увеличивает риски.
Из вышесказанного можно сформулировать первое правило – торгуйте по имеющимся финансовым возможностям. Фундаментальная рекомендация распределения депозита ограничивает, какую сумму допускается использовать в одной операции — не более 10% имеющихся средств. И речь о чистых деньгах, без учета заемного капитала. То есть, например, если клиент имеет на бирже счет в $2000, максимальный объем в 1 сделке, на который он может рассчитывать, составляет не более $200. При использовании плеча сумма вложений должна уменьшатся (несмотря на то, что биржа предоставляет дополнительные средства для торговли, соответствующим образом растут и риски, поэтому если в одной сделке применяется плечо 2Х, значит верхняя граница доступных для вложения в операцию финансов должна быть уменьшена до $100).
Исходя из приведенного выше ТОП-5 токенов можно смело выбрать не менее перспективный, но гораздо более доступный актив – Tether (USDT). Его часто используют для обхода финансовых ограничений по покупке наличных долларов биржевики в России, потому и волатильность данного стейблкоина позволяет активно торговать им внутри дня. А стоимость 1 токена в 60 рублей открывает большие горизонты для одновременной работы со спотовыми операциями и их хеджированием (при необходимости) на рынках производных инструментов. График этого токена представлен ниже.
Второй момент – технологическая перспектива выбранной монеты. Если фундаментальный замысел создателей проекта – кардинальное изменение существующего рынка или появление на нем продукта с уникальными характеристиками, следует рассмотреть его включение в свой инвестиционный портфель. И чем сильнее потенциальная польза, тем больше интерес участников торгов будет проявляться во времени. Тем продолжительнее должен быть горизонт инвестирования – одно дело торговать короткими операциями внутри дня, зарабатывая немного, но часто, и совсем другое – находиться в позиции несколько месяцев, наблюдая за развитием глобального тренда.
Третий нюанс, который следует учитывать в обязательном порядке – компетенции участников команды разработчиков. Чем больше опыта имеют авторы проекта в криптосфере, тем выше шансы соответствия реальному развитию дел заявленным на старте планам. Часто быстрая потеря курсовой стоимости следует за новостями о невозможности реализации дорожной карты, озвученной на этапах публикации официального whitepaper.
Немалую роль играет возраст развития рассматриваемого к инвестированию проекта. Чем он меньше, тем меньшую роль должен играть фактор амбициозности, заложенный разработчиками. Проще говоря, обещание заработать миллионы на неизвестном токене с неквалифицированной командой разработчиков, может не реализоваться никогда. По этой причине отдельным параграфом далее рассмотрен список откровенных скам-токенов, деятельности с которыми на рынке следует избегать.
Определившись с активом, необходимо переходить к выбору рынка, на котором биржевому игроку предпочтительнее проводить работу. Не рассматривая пассивные способы заработка типа фарминга или стейкинга, на активной работе с криптомонетами можно зарабатывать, проводя операции с:
- Спотовыми сделками. Расчеты по таким операциям осуществляются онлайн, все накладные расходы, брокерские комиссии и прочие дополнительные платежи можно рассчитать немедленно и определить чистый профит или убыток от фондовой активности.
- Производными фондами – фьючерсами и опционами. Для надлежащей работы с деривативными активами биржевой игрок должен иметь необходимую квалификацию, понимание принципов функционирования используемых инструментов и риски при неблагоприятном исходе событий.
Получить актуальные объемы торгов на споте поможет ресурс CoinMarketCap, исходя их имеющихся данных о лидерах трейдерского интереса на текущий момент можно переходить и на деривативы, так как движение курса на первом рынке часто транслируется на другие площадки с поправкой на степень уверенности биржевиков, торгующих на долгосрочное время. Если курс фьючерса выше спота, имеет смысл осторожно докупать актив, так как рынок оценивает его как надежный. И наоборот. Ниже приведен ТОП-10 криптомонет по состоянию на середину сентября 2022 года.
Выбор по категориям
Не меньше пользы принесет и рассмотрение отдельных проектов с оглядкой на категорию, к которой они относятся. Этот раздел доступен из глобального рейтинга, представленного на официальном сайте CoinMarketCap. Здесь для анализа представлены наиболее трендовые области, в которых развиваются соответствующие токены. Таким образом можно набирать портфель монет из развивающихся секторов. Если, например, капитализация отдельной категории начала увеличиваться, и вместе с этим растет число токенов с повышающимися котировками (Gainers), можно постепенно наращивать долю данного сектора в общем портфеле. В выявлении перспективных секторов может помочь как технический (на ближайшее время), так и фундаментальный анализ (для выявления глобальных трендов). Ниже представлен срез по лидерам капитализации на начало осени 2022 года.
Таким же образом, но в зеркальном отражении медведи могут находить для себя лидеров падения и на основании изучения предпосылок и оцениваемой длительности существования понижательного тренда на рынке строить стратегии заработка на продажах.
Скам-проекты
Приведенных выше критериев может быть вполне достаточно для формирования сбалансированного портфеля для широкого круга частных трейдеров. Однако таким участникам полезно иметь информацию и об откровенно мошеннических разработках. Авторы таких монет часто не имеют необходимого опыта, руководствуясь лишь желанием заработать на неквалифицированных биржевиках как можно больше денег. Список таких токенов постоянно обновляется и может быть найден по соответствующему запросу в поисковой системе. ПО состоянию на дату публикации материала в список наиболее известных скам-токенов входили:
Приведенный антитоп показывает, как важно оценивать сроки существования выбираемого актива. Самый большой возраст скам-старожила из ТОП-10 не превышает 1 месяца.
Заключение
Следуя приведенным в материале примерам, читатель сможет получить базовые навыки и научиться как выбрать криптовалюту для инвестирования, каким проектам стоит доверять, а от каких необходимо держаться подальше.
В какую криптовалюту инвестируете вы? Ждем отзывы в комментариях.
