Прохождение процедуры верификации является нормальной международной практикой. Ее используют в банковской и финансовой сфере с целью предупреждения мошенничества, отмывания денег, финансовых махинаций и террористической деятельности. Поскольку брокер Finmax является солидной европейской компанией, прохождение верификации является обязательным условием для всех торговых счетов, работающих на его платформе, не зависимо от того, с какой суммы стартует их депозит.
Зачем нужна верификация?
Верификация представляет собой процедуру идентификации личности. Самой простой и видимой причиной верификации является необходимость отсеивать клиентов, не имеющих юридических оснований заниматься финансовой деятельностью. Это могут быть несовершеннолетние или жители государств, которым запрещено открывать счета у европейских брокеров.
Перейти на сайт брокера и открыть счет
Брокер Finmax активно борется с отмыванием денег, поэтому неудивительно, что компания соблюдает правила Объединенной группы по борьбе с отмыванием средств в Великобритании. Эти правила гласят:
- данные о клиенте должны быть подтвержденными;
- записи об идентификационной информации должны быть сохранены;
- обязательно проверять лиц, которые открывают счета у брокера Финмакс, на причастность к террористическим организациям, путем их поиска, в списках зарегистрированных и предполагаемых террористов;
- информировать клиентов о том, что их данные будут использованы для идентификации их личности;
- контролировать и отслеживать финансовые операции клиентов;
- ни в коем случае не принимать наличные, денежные переводы и прочие транзакции от третьих лиц.
Соблюдение этих правил помогает предотвратить легитимацию денежных средств, полученных от нелегальной или преступной деятельности. В дополнение к верификации Финмакс допускает вывод прибыли лишь тем методом, которым средства зачислялись на счет.
Но одной из самых главных причин введения процедуры верификации счета как обязательной является обеспечение безопасности клиентских средств и всех транзакций с их участием. Finmax позволяет выводить средства только с верифицированных аккаунтов, что исключает возможность доступа к ним со стороны третьих лиц.
Какие документы нужны?
Чтобы пройти верификацию торгового счета, клиенту необходимо предоставить брокеру следующий пакет документов:
- удостоверение личности. Им может быть паспорт, в котором нужно отсканировать лицевую сторону с серийным номером и прописку. Также это могут быть водительские права или загранпаспорт. Чтобы подтвердить место проживания, необходимо прислать квитанцию об оплате коммуналки за последние 3 месяца, выписанную на имя клиента. Это может быть квитанция за услуги домашнего интернета, телефона, за электричество, газ и т.д. Подойдет также банковская выписка за предшествующие 6 месяцев, выписанная на имя трейдера;
- в случае пополнения счета именной банковской картой, необходимо прислать скан копию обеих сторон пластикового носителя. В ходе сканирования на карте можно прикрыть 12 первых цифр ее номера, а с обратной стороны можно скрыть CVV-код;
- если банковская карта неименная, нужно сделать принтскрин из личного кабинета онлайн банкинга. На скриншоте важно, чтобы отображалось имя владельца карты, 4 последних цифры ее номера и адресная строка вебсайта;
- заполнить декларацию о пополнении баланса. Это делается собственноручно, затем документ фотографируется или сканируется и отправляется в ответном письме.
Все скан копии документов должны быть цветными и выполнены в хорошем качестве. Отдел безопасности брокера оставляет за собой право при необходимости потребовать от клиента дополнительный список документов.
Как пройти верификацию счета?
Несмотря на то, что отзывы на трейдерских форумах свидетельствуют о том, что проходить верификацию в Финмакс достаточно легко и быстро, многих интересует пошаговая инструкция того, как пройти верификацию счета.
Во-первых, необходимо собрать весь пакет документов, перечисленных в предыдущем разделе, и отсканировать их на цветном принтере либо сделать фотографии. Фото файлы должны быть в формате jpeg, jpg, png, gif, pdf, tiff, а их общий объем не должен превышать 8 Мб.
Далее отсканированные документы отправляются на проверку в службу безопасности брокера. Это можно сделать двумя методами:
- отправить на электронную почту брокера support@finmaxbo.com.
- загрузить в личном кабинете трейдера.
Более подробно остановится на втором варианте отправки документов. Доступ к личному кабинету открывается всем трейдерам, которые прошли процедуру регистрации и авторизовались в своем аккаунте. О том, как зарегистрироваться на платформе Финмакс, можете прочитать здесь.
Зарегистрировать личный кабинет у брокера Покет Опшен
После входа в персональный кабинет необходимо открыть общее меню и выбрать раздел «Настройки счет».
В разделе «Моя учетная запись» необходимо выбрать вкладку «Загрузка».
После нажатия кнопки «Выбрать файл» выбрать все файл с отсканированными документами и кликнуть на кнопку «Загрузка».
После этого документы поступают на рассмотрение в службу безопасности брокера. Многих интересует, сколько времени занимает эта проверка, но конкретного срока не предусмотрено, поскольку в каждом случае могут быть свои индивидуальные особенности.
Когда требуется проходить верификацию?
Многие трейдеры полагают, что проходить верификацию необязательно и это является лишней тратой времени. На самом деле, все клиенты Финмакс обязаны выполнить эту процедуру до того, как предпринимать какие-либо попытки по выводу заработанной прибыли. В противном случае они рискуют получить отказ по заявке на вывод средств.
Важно понимать, что основной целью прохождения верификации является обеспечение безопасности для всех финансовых операций по торговому счету трейдера, поэтому ни в коем случае нельзя игнорировать эту процедуру, а наоборот, проходить ее как можно скорее после регистрации на платформе брокера Finmax.
